2023年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、按照我国银行的监管要求,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准入、业务准入和(    )。【单选题】

A.高级管理人员准入

B.注册准入

C.产品准入

D.区域准入

正确答案:A

答案解析:市场准入是银行监管的首要环节，市场准入包括三个方面:（1）机构准入：是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立；（2）业务准入：指按照审慎性标准，批准银行机构的业务范围和开办新业务；（3）高级管理人员准入：指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可（选项A正确）。

2、以下属于信用风险暴露和评估定量信息披露的是（）。【多选题】

A.信用风险暴露额

B.内部评级法下非零售风险暴露信息

C.逾期及不良贷款额

D.贷款损失准备余额

E.资产证券化风险暴露余额

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项E：资产证券化风险暴露余额属于风险加权资产定量信息披露的内容。

3、信息披露具体披露的内容和要求，可按（）三个方面确定。【单选题】

A.安全性、及时性和效益性

B.及时性、流动性和效益性

C.安全性、流动性和效益性

D.安全性、流动性和及时性

正确答案:C

答案解析:选项C正确。信息披露具体披露的内容和要求，可按安全性、流动性和效益性三个方面确定。

4、在风险为本的监管框架中，风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是识别机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向、以及风险管理能力。它包含的环节有（ ）【多选题】

A.了解银行的业务和风险管理制度

B.界定其主要的业务领域

C.用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量

D.列举风险产生的原因

E.形成风险评估报告

正确答案:A、B、C、E

答案解析:风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。风险评估环节包含四个阶段：（1）要了解银行的业务和风险管理制度（选项A正确）；（2）要界定其主要的业务领域（选项B正确）；（3）要用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量（选项C正确）；（4）形成风险评估报告（选项E正确）。

5、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，国务院银行业监督管理机构提出的监管理念是（）。【单选题】

A.管风险、管法人、管制度、提高透明度

B.管风险、管法人、管内控、提高透明度

C.管效益、管法人、管内控、提高透明度

D.管风险、管法人、管内控、提高服务质量

正确答案:B

答案解析:选项B正确。在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，国务院银行业监督管理机构提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。