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2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下属于商业银行内部控制措施的是()。【多选题】
A.会计核算
B.外包管理
C.公司治理
D.内控制度
E.风险识别
正确答案:A、B、D、E
答案解析:商业银行的内部控制措施主要包括:内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理和投诉处理。
2、随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,当前,银行业金融机构普遍把()作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。【单选题】
A.公司治理
B.内部控制
C.合规管理
D.风险指标
正确答案:C
答案解析:当前,银行业金融机构普遍实施风险为本的合规管理做法,并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。
3、()是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。【单选题】
A.公司治理
B.风险控制
C.合规管理
D.内部控制
正确答案:D
答案解析:内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。
4、银行公司治理的主体包括( )。【多选题】
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.独立董事
E.高级管理层
正确答案:A、B、C、E
答案解析:银行公司治理的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层。
5、商业银行合规风险管理中的合规政策包括()。【多选题】
A.合规管理部门的功能和职责
B.保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施
C.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
D.合规负责人的合规管理职责
E.合规管理部门的权限
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:合规政策至少包括:合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限;合规负责人的合规管理职责;保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
2020-05-15
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