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2023年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银监会于2007年制定的《商业银行信息披露办法》着重对银行整体经营状况的信息披露进行要求。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等。
2、下列选项中,不属于银行监管的方法的是( )。【单选题】
A.监督检查
B.市场退出
C.资本监管
D.市场准入
正确答案:B
答案解析:银行监管方法:(1)市场准入:指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。(2)监督检查:包括非现场监管和现场检查。(3)资本监管:是银行宏观审慎监管的核心。选项B:市场退出不属于银行监管的方法。
3、不属于公开原则内容的是( )。【单选题】
A.监管立法和政策标准公开
B.监管执法和行为标准公开
C.行政复议的依据、标准、程序公开
D.诉讼的依据、标准、程序公开
正确答案:D
答案解析:公开原则主要有三个方面的内容:(1)监管立法和政策标准公开;(2)监管执法和行为标准公开;(3)行政复议的依据、标准、程序公开。选项D:诉讼的依据、标准、程序公开说法有误,属于混淆选项。
4、信息披露的形式不包括公众公司的()。【单选题】
A.招股说明书
B.财务报告
C.上市公告书
D.定期报告
正确答案:B
答案解析:信息披露指公众公司以招股说明书、上市公告书,以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。选项D:财务报告不属于信息披露的形式。
5、银监会提出的良好银行监管标准包括( )。【多选题】
A.促进金融稳定和金融创新共同发展
B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力
C.对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必要的限制
D.坚定不移地扩大我国银行业资产规模
E.高效、节约地使用一切监管资源
正确答案:A、B、C、E
答案解析:中国银监会总结国内外银行监管工作经验,明确提出良好银行监管的六条标准:(1)促进企融稳定和金融创新共同发展(选项A正确);(2)努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力(选项B正确);(3)对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必要的限制(选项C正确);(4)鼓励公平竞争,反对无序竞争;(5)对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;(6)高效、节约地使用一切监管资源(选项E正确)。
2020-05-15
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