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2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二十一章 银行监管目标、方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、非现场监管的基本流程包括()。【多选题】
A.采集数据
B.对有关数据进行核对、整理
C.生成风险监管指标值
D.风险监测分析
E.风险初步评价与早期预警
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:非现场监管的基本流程包括:(1)采集数据。(2)对有关数据进行核对、整理。(3)生成风险监管指标值。(4)风险监测分析。(5)风险初步评价与早期预警。(6)指导现场检查。
2、ARROW评估体系风险评估的主要内容不包括()。【单选题】
A.可能影响银行的外部风险
B.利率、汇率的变化
C.检测识别商业银行业务运作的风险
D.检测识别商业银行内部控制方面的风险
正确答案:B
答案解析:ARROW评估体系风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险,以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险。
3、风险监管方式的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险,识别风险是各个环节的基础。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:风险监管方式的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险,识别风险是各个环节的基础。
4、可能影响银行的内部风险主要分为两部分:业务风险和控制风险。其中,控制风险不包括()。【单选题】
A.战略、信用及操作风险
B.内控体系
C.客户服务
D.管理层及员工
正确答案:A
答案解析:可能影响银行的内部风险主要分为两部分:业务风险和控制风险。其中,业务风险包括战略、信用及操作风险、财务稳定性、产品/服务的性质;控制风险包括组织、内控体系、管理层及员工、合规性要求、客户服务。
5、()是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。【单选题】
A.骆驼评级体系
B.ARROW评级体系
C.“腕骨”监管指标体系
D.风险评价体系
正确答案:A
答案解析:骆驼(CAMEL)评级体系是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。
2020-05-15
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