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2023年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、根据经验法则,资产负债率宜在()。【单选题】
A.10%~30%
B.10%~40%
C.20%~40%
D.20%~50%
正确答案:D
答案解析:根据经验法则,资产负债率宜在20%~50%。
2、关于钱女士的家庭财务状况总体评价和财务状况预测,以下说法正确的有( )。【客观案例题】
A.资产方面来看,钱女士家庭资产中投资资产较少,随着家庭财产的增多,投资类资产应有所增加,但如不加大投资资产比例,钱女士家庭的资产增值能力将不足以支持其理财目标
B.收入来看,随着钱女士年龄和工作经验的增加,钱女士的收入将逐步提高,从支出来看,子女教育支出是钱女士家庭的主要支出,随着儿子逐渐长大,需要的各项开支也会随之增加
C.不再增加新的负债的情况下,钱女士家庭的债务负担将保持不变
D.钱女士家庭属于收入较好的单亲家庭,家庭收入较多,但家庭投资较少,这表现在投资的净资产比率过低及流动性比率过高上
E.钱女士是家庭收入的唯一来源,应注意钱女士的保障规划
正确答案:A、B、D、E
答案解析:C项,不再增加新的负债的情况下,钱女士家庭的债务负担将随着钱女士收入的增加及投资收入的增加而逐渐减少。
3、以下选项中,说法错误的是()。【单选题】
A.收入负债率=年本息摊还额/税后总收入
B.偿付比率=净资产/总资产
C.资产负债率=总负债/总资产
D.融资比率=自用资产负债/投资性资产
正确答案:D
答案解析:收入负债率=年本息摊还额/税后总收入,资产负债率=总负债/总资产,偿付比率=净资产/总资产,融资比率=投资负债/投资性资产,自用贷款成数=自用资产负债/自用性资产。
4、为了满足儿子4年后回国自主创业的需要,在理财师的建议下,刘先生拟每年用一部分结余投资于4年期的定期定额基金,假设平均报酬率为15%左右,每年年末需拿出( )万元结余投资于该基金。【客观案例题】
A.10.01
B.11.01
C.12.01
D.13.01
正确答案:A
答案解析:PMT(15%,4,1,50)=-10.01(万元)。因此刘先生每年年末需拿出10.01万元投资于该基金。使用普通年金终值公式计算。已知定期定额基金期数n=4,平均报酬率=15%,创业启动资金FV=50,根据普通年金终值计算公式:,则:PMT=10.01(万元)。
5、综合理财规划服务是以()为目的。【单选题】
A.帮助客户实现资产的保值增值
B.帮助客户解决当前的家庭财务问题
C.帮助客户实现现阶段的理财需求
D.帮助客户实现人生不同阶段的需求
正确答案:D
答案解析:综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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