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2023年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、金融稳定理事会于()成立气候相关金融信息披露工作组(TCFD)。【单选题】
A.2015年12月
B.2017年6月
C.2018年3月
D.2019年2月
正确答案:A
答案解析:2015年12月,金融稳定理事会成立气候相关金融信息披露工作组(TCFD)。2017年6月,TCFD发布《气候相关金融信息披露工作组建议报告》。TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出了披露建议。
2、假设一家银行的外汇敞口头寸为日元多头120,欧元多头50,港币空头60,美元空头30,则累计总敞口头寸是( )。【单选题】
A.150
B.120
C.40
D.260
正确答案:D
答案解析:已知日元多头120,欧元多头50,港币空头60,美元空头30,则累计总敞口头寸为:120+50+60+30=260(选项D正确)。
3、损失数据收集主要核心环节包括()。【多选题】
A.损失事件识别
B.损失金额确定
C.损失数据填报
D.损失事件信息审核
E.损失数据验证
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行应确定操作风险损失数据收集的流程及报送路线,并对涉及的各个环节进行详细说明,损失数据收集主要包括如下核心环节:(1)损失事件识别;(2)损失数据填报;(3)损失金额确定;(4)损失事件信息审核;(5)损失数据验证。
4、对于那些无法通过( )进行有效管理的风险,商业银行可以采取在交易价格上附加更高的风险溢价,即通过提高风险回报的方式,获得承担风险的价格补偿。【多选题】
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险补偿
E.风险规避
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项ABCE正确。对于那些无法通过风险分散、风险对冲、风险转移或风险规避进行有效管理的风险,商业银行可以采取在交易价格上附加更高的风险溢价,即通过提高风险回报的方式,获得承担风险的价格补偿。
5、内部控制的要素包括()。【多选题】
A.内部环境
B.风险评估
C.内部监督
D.控制活动
E.信息与沟通
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。内部控制主要包括五大要素:内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通。
6、下列不属于战略风险识别的层面的是( )。【单选题】
A.技术层面
B.宏观战略层面
C.中观管理层面
D.微观执行层面
正确答案:A
答案解析:在商业银行内部经营管理活动中,战略风险可以从宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面进行识别。选项A:“技术层面”属于混淆选项。
7、分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律。
8、国内投资者投资于国外公司的普通股,该投资者希望规避本国货币( )的风险,可以通过( )外汇远期来对冲汇率风险。【单选题】
A.贬值、出售
B.升值、出售
C.升值、购入
D.贬值、购入
正确答案:D
答案解析:选项D正确。规避本币贬值 ,相当于外币升值 ,所以是购入外汇 。
9、2013年1月1日《商业银行资本管理办法(试行)》正式实施后,我国系统重要性和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:2013年1月1日《商业银行资本管理办法(试行)》正式实施后,我国系统重要性和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%。
10、下列关于内部审计部门职责的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况
B.至少每年一次评估资本规划的执行情况
C.至少每年两次评估资本充足率管理计划的执行情况
D.检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性
正确答案:C
答案解析:内部审计部门的职责包括:(1)内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况,以及相关人员的专业技能和资源充分性; (2)至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况; (3)至少每年一次评估资本规划的执行情况; (4)至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况(选项C说法错误); (5)检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性; (6)向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告。
2020-05-15
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