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2022年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下不属于外部审计的作用的是()。【单选题】
A.实施惩戒,即建立有效的监督检查制度,确保政策执行和有效信息披露
B.发现银行管理的缺陷
C.引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断
D.客观上对银行产生约束作用
正确答案:A
答案解析:外部审计作为一种外部监督机制,依据审计准则,实施必要、规范的审计程序,运用专门的审计方法,对银行的财务状况和风险状况进行审查,有助于发现银行管理的缺陷,引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断,客观上对银行产生约束作用。选项A:实施惩戒,即建立有效的监督检查制度,确保政策执行和有效信息披露属于市场约束中监管部门的作用。
2、信息披露的方式不包括()。【单选题】
A.招股说明书
B.上市公告书
C.定期报告
D.上市交易公告书
正确答案:D
答案解析:信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书,以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。选项D:“上市交易公告书”属于混淆选项。
3、监管机构的现场检查可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处进行指正,帮助其总结经验教训,找出产生问题的原因。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:通过现场检查,对商业银行正当的、合法的经营活动以及先进的管理操作做法要加以肯定并予以保护。同时还可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处进行指正,帮助其总结经验教训,找出产生问题的原因。
4、下列不属于银行监管法律框架的是( )。【单选题】
A.法律
B.行政法规
C.规章
D.自律组织
正确答案:D
答案解析:在我国,按照法律的效力等级划分,银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成。选项D:“自律组织”不属于银行监管法律框架。
5、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。广义上讲,银行的市场准入包括 ( )【多选题】
A.机构准入
B.业务准入
C.高级管理人员准入
D.资金准入
E.雇员准入
正确答案:A、B、C
答案解析:市场准入包括三个方面:(1)机构准入:是指依据法定标准,批准银行机构法人或其分支机构的设立(选项A正确);(2)业务准入:指按照审慎性标准,批准银行机构的业务范围和开办新业务(选项B正确);(3)高级管理人员准入:指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可(选项C正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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