2022年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、（）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。【单选题】

A.银监会

B.银行业协会

C.监事会

D.员工

正确答案:C

答案解析:监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

2、以下选项中，不属于合规检查岗重点检查的是（）。【单选题】

A.制度执行合规

B.流程应用合规

C.责任认定合规

D.业务办理合规

正确答案:C

答案解析:合规检查岗是以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。

3、下列选项中，培养员工合规意识的方法包括（）。【多选题】

A.召开晨会促整改

B.规范会计基础管理

C.加强信贷基础管理

D.开展多形式培训活动

E.强化制度建设

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:培养员工合规意识的方法：规范会计基础管理；加强信贷基础管理；召开晨会促整改；开展丰富多采的企业文化；开展多形式培训活动；强化制度建设；创新服务方式；强化激励约束机制；激发员工活力等等。

4、根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守（）。【多选题】

A.法律

B.法规

C.监管规则

D.自律规则

E.监管标准

正确答案:A、B、C、E

答案解析:合规：根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。

5、在银行合规管理中，合规监测岗的基本职责不包括（）。【单选题】

A.汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账

B.风险监测，确保各项监测数据的真实准确

C.每年对到期贷款统计监测并及时进行风险预警

D.参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析

正确答案:C

答案解析:合规监测岗：（1）按月收集各支行合规报告及合规检查表；（2）汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；（3）风险监测，确保各项监测数据的真实准确；（4）对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；（5）不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价（6）参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；（7）每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；（8）参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。