2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在我国理财业快速成长的过程中，理财师应当承担的社会责任有（）。【多选题】

A.是国家金融政策和金融法规的重要传导者

B.是正确的投资理念的重要宣导者

C.是理财风险的揭示者

D.是客户声音的反馈者

E.是理财产品的销售者

正确答案:A、B、C、D

答案解析:理财师的社会责任主要有：（1）理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者（选项A正确）；（2）理财师是正确的投资理念的重要宣导者（选项B正确）；（3）理财师是理财风险的揭示者（选项C正确）；（4）理财师是客户声音的反馈者（选项D正确）。理财师的工作并不是以产品销售为中心，而是通过全面了解客户和分析其财务状况、财务需求，为客户提供综合性的理财服务。选项E说法不正确。

2、金融机构和理财师提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任是理财顾问服务规范性特点的体现。

3、私人银行业务可以面向所有客户。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:一般而言，理财业务是面向所有客户提供的基础性服务，财富管理业务是面向中高端客户提供的服务，私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。

4、私人银行业务是商业银行理财业务“金字塔”的塔尖。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:私人银行业务位于商业银行业务“金字塔”的塔尖。

5、下列属于个人理财核心内容的有（）。【多选题】

A.家庭收支和债务管理

B.财富保障与规划

C.中小企业主理财规划

D.退休养老规划

E.财富传承规划

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：个人理财核心内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主理财规划八部分内容。