2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息

B.引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息

C.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息

D.制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。

2、下列关于税务规划的表述有误的是（ ）。【单选题】

A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化

B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务

C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由

D.是税务会计师的工作

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：在理财行业得到蓬勃发展后，理财师的工作重心逐渐由早期的“投资顾问”服务转向包括“财务分析、财务规划”在内的财务资源综合规划服务，必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关规划工作。

3、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

4、（  ）是专业理财服务不可或缺的环节。【单选题】

A.满足客户的一切要求

B.向客户承诺保底收益

C.客户信息的收集与完整

D.与客户建立友谊关系

正确答案:C

答案解析:客户信息不仅要收集，而且需要完整，这是专业理财服务不可或缺的环节（选项C正确）。

5、（ ）是家庭消费开支规划的一项核心内容。【单选题】

A.住房消费计划

B.债务管理

C.汽车消费计划

D.现金管理

正确答案:B

答案解析:家庭消费支出规划主要包括住房消费计划、汽车消费计划以及信用卡与个人信贷消费规划等。家庭消费开支规划的一项核心内容是债务管理（选项C正确），涉及举债目的、借贷能力和借贷渠道、方式、条件等选择、规划。选项D：现金管理的核心内容是建立应急基金。