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2022年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、对商业银行而言,市场约束的参与方包括( )。【多选题】
A.其他债权人
B.外部中介机构
C.公众存款人
D.监管部门
E.股东
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。考查市场约束的参与方。市场约束的参与方包括:(1)监管部门;(2)公众存款人;(3)股东;(4)其他债权人;(5)外部中介机构;(6)其他参与方。
2、效率原则是银行监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要( ),既要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。【单选题】
A.以最快速度提出监管意见
B.最大限度维护监管层的利益
C.合理配置和利用监管资源,提高监管效率
D.为监管对象节约尽可能多的成本
正确答案:C
答案解析:选项C正确。效率原则是银行监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。
3、银行监管的公正原则应把握两个方面:一是实体公正,要求执行监管主体要公正客观;二是程序公正,要求履行法定的完整程序,因监管对象不同而区别对待。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。公正原则包括两个方面:(1)实体公正,要求平等对待监管对象;(2)程序公正,要求履行法定的完整程序,不因监管对象不同而有差异。
4、关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是( )。【单选题】
A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充
B.非现场监管对现场检查的指导作用
C.现场检查结果将提高非现场监管的质量
D.通过非现场检查修正现场监管结果
正确答案:D
答案解析:非现场监督与现场监督二者关系:(1)非现场监管和现场检查两种方式相互补充;(2)非现场监管系统收集到更加全面、可靠和及时的信息,大大减少现场检查的工作量;(3)非现场监管对现场检查的指导作用;(4)现场检查结果将提高非现场监管的质量;(5)通过现场检查修正非现场监管结果(选项D说法不正确);(6)非现场监管工作还要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测,从而加强现场检查的有效性。
5、只有国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质,而非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品则不具有公共性质。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质,应当接受作为公共权力机构的政府或其授权机构的监管。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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