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2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、以下选项中,不属于理财规划书其他内容的是()。【单选题】
A.综合理财规划建议
B.规划方案的执行,包括具体安排和时间表
C.法律声明文件,双方的义务和责任、免责声明等
D.相关信息披露
正确答案:A
答案解析:理财规划书的其他内容:(1)规划方案的执行,包括具体安排和时间表。(2)法律声明文件,双方的义务和责任、免责声明等。(3)相关信息披露,理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露、佣金和费用信息披露等。(4)执行确认书,客户接受并愿意执行规划方案的确认文件。(5)持续理财规划服务协议,客户愿意接受持续理财规划服务的确认文件。(6)附录,所推荐的产品和服务介绍,全生涯模拟仿真现金流量表、风险属性测试的结果、公司和服务介绍等。
2、在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有()。【多选题】
A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化
B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况
C.根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致
E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合
正确答案:A、B、C、E
答案解析:在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下:(1)首先应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况。(2)明确客户的理财目标并对理财目标进行量化,即计算客户目标在何时能实现、所需资金额等。(3)通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整,根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额,和离目标年数通过货币时间价值的计算,计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率;结合客户的风险属性判定,设定不同阶段的预期投资报酬率。(4)根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置。(5)根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合。
3、.本案中,周峰如果没有立遗嘱。其遗产应当法定继承,则继承人为( )。【客观案例题】
A.刘玉
B.刘玉、周美
C.刘玉、周美、赵琳
D.周美
正确答案:C
答案解析:继承开始后,应有第一顺序人继承,只有在没有第一顺序法定继承人的情况下,或者第一顺序继承人全部放弃继承权或丧失继承权的情况下,第二顺序继承人才可以继承遗产。第一顺序继承人为配偶、子女及其晚辈直系血亲、父母以及对公婆、岳父母尽了主要赡养义务的丧偶儿媳和丧偶女婿。
4、根据承保的责任范围不同可以将责任保险区分为()。【多选题】
A.公众责任保险
B.产品责任保险
C.雇主责任保险
D.职业责任保险
E.宠物犬主责任险
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据承保的责任范围不同可以将责任保险区分为公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险和宠物犬主责任险。
5、杨先生60岁退休时的退休基金缺口为()元。【客观案例题】
A.677544
B.698756
C.789446
D.851564
正确答案:D
答案解析:(1)计算所需退休基金规模。已知每年生活费PV=100000,投资回报率r=6%,期数n=20,根据期初年金现值计算公式:;(2)计算储备退休基金规模。已知目前生息资产本金PV=100000,投资收益率r=9%,期数n=15,根据复利终值计算公式:; (3)杨先生60岁退休时的退休基金缺口:1215812-364248=851564(元)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试一般建议报考哪两个科目?:银行从业资格考试一般建议报考哪两个科目?银行从业资格考试科目包括《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》。其中《银行业专业实务》下设个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理5个专业类别,这5个类别可任意选考。考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别。一般专业科目中选的最多的就是个人理财,这门难度相对较低。
银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?:银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?银行招聘分校园招聘和社会招聘,银行发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,就成为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。银行从业资格证考试属于国家专业人员职业技术资格考试,类似教师资格证。它由中国银行业协会负责考务安排和证书申领工作。该证书是银行从业人员的必备证书。
2020-05-15
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