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2022年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列关于《商业银行资本管理办法(试行)》中的最低资本要求说法正确的是( )。【多选题】
A.核心一级资本充足率为5%
B.一级资本充足率为8%
C.资本充足率为4%
D.一级资本充足率为6%
E.资本充足率为8%
正确答案:A、D、E
答案解析:中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》明确提出了最低资本要求:其中,核心一级资本充足率为5%,一级资本充足率为6%,资本充足率分别为8%(选项ADE正确)。
2、市场风险包括( )。【多选题】
A.利率风险
B.流动性风险
C.股票风险
D.汇率风险
E.商品风险
正确答案:A、C、D、E
答案解析:市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种(选项ACDE正确)。
3、私募产品的投资范围由合同约定,可以投资于()。【多选题】
A.债转股
B.债权类资产
C.未上市企业股权
D.受(收)益权
E.上市或挂牌交易的股票
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:私募产品的投资范围由合同约定,可以投资债权类资产、上市或挂牌交易的股票、未上市企业股权(含债转股)和受(收)益权以及符合法律法规规定的其他资产,并严格遵守投资者适当性管理要求。
4、以下各项中,不属于银行监管的基本原则的是( )。【多选题】
A.效率
B.有效
C.依法
D.公开
E.透明
正确答案:B、E
答案解析:《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。(1)依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。(2)公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度。(3)公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。(4)效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。选项B:有效不属于银行监管的基本原则;选项E:透明不属于银行监管的基本原则。
5、行为风险体现了()的风险理念。【单选题】
A.以客户为核心
B.以利益为核心
C.以公司为核心
D.以市场为核心
正确答案:A
答案解析:选项A正确:行为风险的定义把消费者利益放在了核心位置,体现了“以客户为核心”的风险理念。整个行为风险的识别、评估、监测、报告、控制、缓释过程都围绕消费者或客户利益是否受到损害展开。
6、商业银行在开展外包活动时,遇到影响重大的事件,如影响本机构( ),应当及时向所在地银行业监督管理机构报告。【多选题】
A.业务经营
B.客户信息安全
C.投资策略
D.声誉
E.市场份额
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确。商业银行在开展外包活动时,应当定期向所在地银行业监督管理机构递交外包活动的评估报告,如遇到对本机构的业务经营、客户信息安全、声誉等产生重大影响事件,应当及时向所在地银行业监督管理机构报告。
7、商业银行通常需要作出预先评估的声誉风险事件包括()。【多选题】
A.市场对商业银行的盈利预期
B.商业银行重组的成本
C.商业银行改革的收益
D.监管机构责令整改的不利信息
E.影响客户或公众的政策性变化
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行通常需要作出预先评估的声誉风险事件包括:(1)市场对商业银行的盈利预期;(2)商业银行改革/重组的成本/收益;(3)监管机构责令整改的不利信息/事件;(4)影响客户或公众的政策性变化等(如营业场所、营业时间、服务收费等方面的调整)。
8、以会计资本为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:以监管资本为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。
9、对于超限额的处置,应由( )负责组织落实。【单选题】
A.合规管理部门
B.风险管理部门
C.内部控制部门
D.监管部门
正确答案:B
答案解析:对于超限额的处置,应由风险管理部门负责组织落实(选项B正确)。
10、当市场存在中短期流动性不足时,收益率曲线形状可能会( )。【单选题】
A.向右上方倾斜
B.向左上方倾斜
C.水平
D.垂直
正确答案:B
答案解析:收益率曲线是由不同期限,但具有相同风险、流动性和税收的收益率连接而形成的曲线。横轴为各到期期限,纵轴为对应的收益率。用以描述收益率与到期期限之间的关系。在金融市场短期流动性不足的情况下,意味着短期内资金紧张,供不应求,资金的价格—收益率自然会上升了。收益率曲线可能会呈现向左上方倾斜,即反向收益率曲线,它表明在某一时点上,投资期限越长,收益率越低。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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