2022年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受（）的风险。【多选题】

A.法律制裁

B.决策失误

C.监管处罚

D.重大财务损失

E.声誉损失

正确答案:A、C、D、E

答案解析:合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

2、首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后，应及时向董事会和高级管理层主要负责人报送审计报告的内容包括（）。【多选题】

A.审计概况

B.审计依据

C.审计对象反馈意见

D.审计决定

E.审计建议

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后，应及时向董事会和高级管理层主要负责人报送审计概况、审计依据、审计结论、审计决定、审计建议、审计对象反馈意见等内容的项目审计报告。

3、银行等为自然人客户办理人民币单笔（ ）以上或者外币等值（ ）以上现金存取业务，应当识别客户身份。【单选题】

A.3万元；2万美元

B.3万元；1万美元

C.5万元；1万美元

D.5万元；2万美元

正确答案:C

答案解析:银行等为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，应当识别客户身份。

4、（ ）承担从业人员行为管理的实施责任。【单选题】

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.相关职能部门

正确答案:B

答案解析:高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任。

5、商业银行在识别和评估经营中面临的风险，须关注内外部主要风险因素，包括（）。【多选题】

A.人力资源

B.社会

C.自然环境

D.运营管理

E.自主创新

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。商业银行在识别和评估经营中面临的风险，须关注内外部主要风险因素：（1）内部因素包括：人力资源、运营管理、自主创新、财务等企业内部因素；（2）外部因素包括：经济、法律、社会、科技、自然环境等企业外部因素。