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2022年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 风险评估与资本评估5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行通过建立打分卡,对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量进行评估,评估的方面不包括( )。【单选题】
A.治理
B.政策
C.流程
D.合规管理
正确答案:D
答案解析:银行通过建立打分卡,对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量(包括治理、政策、流程和内部控制等方面)进行评估,并在评估的基础上得出总体资本要求。选项D:“合规管理”属于混淆选项。
2、金融机构应在( )发生重大变化时及时更新。【多选题】
A.业务模式
B. 管理架构
C.风险状况
D.外部环境
E.内部环境
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确。金融机构应确保每年对恢复计划和处置计划进行一次全面重检,并在业务模式、管理架构、风险状况或外部环境发生重大变化时及时更新。
3、监管资本预测的内容不包括的是( )。【单选题】
A.核心一级资本
B.其他一级资本
C.二级资本
D.三级资本
正确答案:D
答案解析:监管资本的预测需要对核心一级资本、其他一级资本和二级资本分别进行预测。选项D:“三级资本”属于误导选项,说法错误。
4、下列属于公司治理中董事会的职责的是( )。【单选题】
A.制定并组织执行资本管理的规章制度
B.制订和组织实施资本规划和资本充足率管理计划
C.组织内部资本充足评估信息管理系统的开发和维护工作,确保信息管理系统及时、准确地提供评估所需信息
D.审批资本管理制度,确保资本管理政策和控制措施有效
正确答案:D
答案解析:董事会的职责包括:(1)设定与银行发展战略和外部环境相适应的风险偏好和资本充足目标,审批银行内部资本充足评估程序,确保资本充分覆盖主要风险;(2)审批资本管理制度,确保资本管理政策和控制措施有效(选项D正确);(3)监督内部资本充足评估程序的全面性、前瞻性和有效性;(4)审批并监督资本规划的实施,满足银行持续经营和应急性资本补充需要;(5)至少每年一次审批资本充足率管理计划,审议资本充足率管理报告及内部资本充足评估报告,听取对资本充足率管理和内部资本充足评估程序执行情况的审计报告;(6)审批资本充足率信息披露政策、程序和内容,并保证披露信息的真实、准确和完整;(7)确保商业银行有足够的资源,能够独立、有效地开展资本管理工作;(8)商业银行采用资本计量高级方法的,董事会还应负责审批资本计量高级方法的管理体系实施规划和重大管理政策,监督高级管理层制定并实施资本计量高级方法的管理政策和流程,确保商业银行有足够资源支持资本计量高级方法管理体系的运行。选项A:“制定并组织执行资本管理的规章制度”属于高管层的职责;选项B:“制订和组织实施资本规划和资本充足率管理计划”属于高管层的职责;选项C:“组织内部资本充足评估信息管理系统的开发和维护工作,确保信息管理系统及时、准确地提供评估所需信息”属于高管层的职责。
5、金融机构应确保半年一次对恢复计划和处置计划进行一次全面重检。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:金融机构应确保每年对恢复计划和处置计划进行一次全面重检,并在业务模式、管理架构、风险状况或外部环境发生重大变化时及时更新。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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