2022年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、以下选项中，不属于合规检查岗重点检查的是（）。【单选题】

A.制度执行合规

B.流程应用合规

C.责任认定合规

D.业务办理合规

正确答案:C

答案解析:合规检查岗是以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。

2、银行合规管理应当遵循的原则不包括（）。【单选题】

A.独立性原则

B.系统性原则

C.管理地位与职责明确原则

D.合理性原则

正确答案:D

答案解析:银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。

3、在银行合规管理中，合规审核岗的基本职责包括（）。【多选题】

A.负责本行日常法律事务

B.对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书

C.组织开展合规知识培训

D.对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案

E.参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规审核岗：（1）负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；（2）对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；（3）组织开展合规知识培训；（4）对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；（5）做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；（6）参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。

4、董事会或董事会下设的委员会应该对银行有效管理合规风险的情况（）至少进行一次评估。【单选题】

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每年

正确答案:D

答案解析:董事会或董事会下设的委员会应该对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估。

5、在银行内部控制中，为了加强制度建设和落实，构建完善的内控体系，需采取的措施包括（）。【多选题】

A.要全面、动态地做好内控制度的体系建设

B.有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组

C.要制定和完善内部责任体系

D.要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴

E.要进一步完善违规行为和失职行为的责任追究制度，加大处罚力度

正确答案:A、C、D、E

答案解析:加强制度建设和落实，构建完善的内控体系：首先，要全面、动态地做好内控制度的体系建设。每设立一个新岗位，每开展一项新业务，其管理办法、操作规程、制约措施都必须及时配套。其次，要制定和完善内部责任体系。要通过授权、授信，明确各部门、各分支机构的职责权限；健全岗位责任制，明确职责，从而形成完善的岗位责任体系。第三，要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴。此外，要进一步完善违规行为和失职行为的责任追究制度，加大处罚力度。