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2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财规划书的可读性要求文字上能通俗易懂,因此,不需要关注专业服务的标准化和严肃性。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:当然,可读性也一定要有一个“度”,理财规划书毕竟是专业服务的一部分,因此,需要关注专业服务的标准化和严肃性。
2、理财师在最后提供整体规划建议的时候,一定要和这些结论和建议保持一致。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:理财师在分析客户的家庭财务状况时,会得到一些结论甚至提供一些方向上的建议,而在最后提供整体规划建议的时候,一定要和这些结论和建议保持一致。
3、理财规划书的开场白应该包括的内容有()。【多选题】
A.一封给客户的信
B.理财规划书的封面
C.理财规划书的关键字
D.理财规划书的摘要
E.目录
正确答案:A、B、D、E
答案解析:开场白:1.一封给客户的信,向客户表示感谢以及一些和理财规划书相关的注意事项。2.理财规划书的封面。3.理财规划书的摘要。4.目录。
4、理财师在提供保险产品推荐的时候,注意自身是否拥有保险从业的资格等,这体现了理财规划书的()。【单选题】
A.实用性
B.专业性
C.一致性
D.逻辑性
正确答案:B
答案解析:理财师在提供一些专业信息、分析和建议时应该注意自身的专业资格,如在提供保险产品推荐的时候,是否拥有保险从业的资格等,这体现了理财规划书的专业性。
5、法律声明文件必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致,通过理财师所在的金融机构()的审核,并由该部门根据监管要求对其进行及时更新。【单选题】
A.营业部门
B.风险管理部门
C.合规部门
D.监察稽核部门
正确答案:C
答案解析:法律声明文件是理财规划书中一项不可或缺的内容,这些内容必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致,通过理财师所在的金融机构合规部门的审核,并由合规部门根据监管要求对其进行及时更新。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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