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2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、一般而言,根据理财规划服务包含的内容范围,理财规划服务可以分为()。【多选题】
A.个人理财规划
B.集合理财规划
C.单项理财规划
D.多项理财规划
E.综合理财规划
正确答案:C、E
答案解析:一般而言,根据理财规划服务包含的内容范围,理财规划服务可以分为两大类:综合理财规划和单项理财规划。
2、在调整和明确理财目标过程中,可以通过调整收入来进行敏感性分析的是()。【多选题】
A.一些客户希望能早退休,并且其实际的财务状况允许其早退休
B.收入不稳定的企业主
C.以销售佣金为主的职业
D.非上市公司的股权变现收入
E.遗产和馈赠的现金流的额度
正确答案:B、C、D、E
答案解析:对未来的收入预期,收入增长率是其中一个比较重要的调整项,同时,如果客户的收入不稳定的话(如企业主或者是以销售佣金为主的职业),可以通过调整收入来进行敏感性分析,以观察在不同收入情况下的家庭财务状况和理财目标达成情况;不固定收入:如非上市公司的股权变现收入,遗产和馈赠的现金流的额度等,都可以做相应的调整或做敏感性分析。选项B和C是收入不稳定的客户,选项D和E属于不固定收入,都可以通过调整收入来进行敏感性分析。
3、家庭财务现状分析主要体现的问题有()。【多选题】
A.流动性方面
B.信用和债务管理方面
C.收支结余方面
D.投资和资产配置方面
E.家庭财务保障管理方面
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:家庭财务现状分析主要体现的是以下几个方面的问题:1.流动性方面;2.信用和债务管理方面;3.收支结余方面;4.投资和资产配置方面;5.家庭财务保障管理方面。
4、紧急准备金或现金储备可以以()的家庭月平均支出加上短期的大额资本支出为基数,酌情增减。【单选题】
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
正确答案:B
答案解析:紧急准备金或现金储备可以以6个月的家庭月平均支出加上短期的大额资本支出为基数,酌情增减。
5、理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况,但是理财师应()。【多选题】
A.确保理财规划方案的如期执行
B.维护与客户的感情、关系
C.定期联系客户(电话或见面)
D.尽心尽力提供帮助和专业意见,或只是心理安慰
E.让客户感受到理财师一直在身边
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:事实上,理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况,但是确保理财规划方案的如期执行和维护与客户的感情、关系,理财师也要定期联系客户(电话或见面);让客户感受到理财师一直在身边,尽心尽力提供帮助和专业意见,或只是心理安慰。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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