2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行应对信息科技风险管理进行（ ）。【多选题】

A.内部审计

B.独立审计

C.外部审计

D.国家审计

E.综合审计

正确答案:A、C

答案解析:商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计和外部审计（选项AC正确）。

2、甲乙两人在某银行从事柜台业务，乙为会计主管，工作中两人关系密切、无话不谈，下列两人对密码管理的做法正确的是（ ）。【单选题】

A.乙外出在外，私下里将密码授权给甲管理

B.甲乙二人严守密码管理的规则，私下里从不讨论相关事情

C.乙不在期间，甲用乙的账户、密码，为客户办理业务

D.甲觉得某客户的密码设置太过简单，遂强行修改了客户的密码

正确答案:B

答案解析:柜员管理业务环节的违规操作包括：①柜员离岗未退出业务操作系统，被他人利用进行操作；②授权密码泄露或借给他人使用；③柜员盗用会计主管密码私自授权，重置客户密码或强行修改客户密码；④设立劳动组合时，不注意岗位之间的监督制约；⑤柜员调离本工作岗位时，未及时将柜员卡上缴并注销，未及时取消其业务权限等。选项B：甲乙二人严守密码管理的规则，私下里从不讨论相关事情做法是正确的。

3、基本指标法比较简单，监管当局未对采用该方法的银行提出具体标准，但鼓励采用此法的银行遵循（）发布的指引《操作风险管理和监管的稳健做法》。【单选题】

A.2002年3月

B.2003年2月

C.2004年3月

D.2005年2月

正确答案:B

答案解析:选项B正确。基本指标法比较简单，监管当局未对采用该方法的银行提出具体标准，但是，鼓励采用此法的银行遵循2003年2月发布的指引《操作风险管理和监管的稳健做法》。

4、市场风险限额管理中，超限类型不包括（）。【单选题】

A.主动超限

B.被动超限

C.非实质性超限

D.实质性超限

正确答案:D

答案解析:超限类型包括：主动超限：因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限。被动超限：因市场大幅波动、流动性下降、长假休市等非银行交易行为原因导致的超限。非实质性超限：因技术性或操作性原因导致系统提示超限，如前中台及相关部门确认实际敞口以及相关风险指标并未超限，在有相应的文档说明和记录的情况下，视为非实质性超限。

5、某企业2006年净利润为0.5亿元人民币，2005年末总资产为12亿元人民币，2006年末总资产为13亿元人民币，该企业2006年的总资产收益率为( )。【单选题】

A.5%

B.4%

C.7%

D.10%

正确答案:B

答案解析:一直2006年净利润为0.5亿元，2005年末总资产为12亿元，2006年末总资产为13亿元，2006年的总资产收益率=净利润/平均总资产=0.5÷[（12+13）÷2]=4%

6、声誉风险管理部门处在声誉风险管理的（）。【单选题】

A. 第一线

B.第二线

C.第三线

D.最后一道防线

正确答案:A

答案解析:选项A正确：声誉风险管理部门处在声誉风险管理的第一线，应当随时了解各类利益持有者所关注的问题，并且正确预测他们对商业银行的业务、政策或运营调整可能产生的反应。

7、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。广义上讲，银行的市场准入包括 （ ）【多选题】

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.资金准入

E.雇员准入

正确答案:A、B、C

答案解析:市场准入包括三个方面:（1）机构准入：是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立（选项A正确）；（2）业务准入：指按照审慎性标准，批准银行机构的业务范围和开办新业务（选项B正确）；（3）高级管理人员准入：指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可（选项C正确）。

8、金融稳定理事会于（）成立气候相关金融信息披露工作组（TCFD）。【单选题】

A.2015年12月

B.2017年6月

C.2018年3月

D.2019年2月

正确答案:A

答案解析:2015年12月，金融稳定理事会成立气候相关金融信息披露工作组（TCFD）。2017年6月，TCFD发布《气候相关金融信息披露工作组建议报告》。TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出了披露建议。

9、 贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金，包括在利润分配中计提的一般风险准备。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金，不包括在利润分配中计提的一般风险准备，即相当于将一般准备、特殊准备和专项准备合并称为“贷款损失准备”。

10、根据《商业银行压力测试指引》，商业银行可以采用（）来识别可能对银行持续经营带来重大影响的压力情景。【单选题】

A.反向压力测试

B.敏感性分析

C.创设新产品

D.情景分析

正确答案:A

答案解析:2014年中国银监会发布的《商业银行压力测试指引》明确提出，商业银行可以采用反向压力测试来识别可能对银行持续经营带来重大影响的压力情景。