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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、国别限额类型有敞口限额和经济资本限额。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:通常,国别限额类型有敞口限额和经济资本限额。
2、内部控制框架的核心要素包括( ; )。【多选题】
A.确定岗位职责
B.明确授权
C.决策制度和程序
D.确保关键职能分离
E.双人控制资产
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:内部控制框架的核心要素包括:(1)确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序(选项ABC正确);(2)具备适当的制衡机制(或“四眼原则”),确保关键职能分离(例如业务发起、支付、对账、风险管理、会计、审计和合规等)、交叉核对、双人控制资产、双人签字; 银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间, 在专业能力和资源方面保持适当平衡,并有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡(选项DE正确)。
3、设计良好的关键风险指标体系的原则包括( ; )。【多选题】
A.及时性
B.重要性
C.审慎性
D.敏感性
E.有效性
正确答案:B、D、E
答案解析:设计良好的关键风险指标体系的原则:(1)整体性。监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势,揭示诱发操作风险的系统性原因,实现对全行操作风险状况的预警;(2)重要性。监控工作要提示重点地区、重点业务、关键环节的操作风险隐患,反映全行操作风险的主要特征(选项B正确);(3)敏感性。监控指标要与操作风险事件密切相关,并能够及时预警风险变化,有助于实现对操作风险的事前和事中控制(选项D正确);(4)可靠性。监控数据来源要准确可靠,具有可操作性,要保证监控工作流程、质量可控,要建立起监控结果的验证机制;(5)有效性。监控工作要根据经营发展和风险管理战略不断发展和完善, 指标是开放的、动态调整的,监控工作要持续、有效(选项E正确)。
4、战略风险管理就是基于谨慎性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:战略风险管理就是基于前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法,得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视。
5、商业银行()直接决定了商业银行的经营成败。【多选题】
A.是否愿意承担风险
B.能承担多大风险
C.能否有效管理和防范风险
D.能否有效识别和控制风险
E.能否有效管理和控制风险
正确答案:A、E
答案解析:商业银行是否愿意承担风险、能否有效管理和控制风险,直接决定了商业银行的经营成败。因此,风险管理是商业银行经营管理的核心内容。
6、( )是商业银行对已经识别和计量的风险,采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。【单选题】
A.风险识别
B.风险计量
C.风险监测
D.风险控制
正确答案:D
答案解析:商业银行的风险管理流程的四个主要步骤:(1)风险识别/分析(2)风险计量/评估(3)风险监测/报告(4)风险控制/缓释。选项D正确。风险控制/缓释是商业银行对已经识别和计量的风险,采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。
7、反向压力测试可以分为()。【多选题】
A.分散风险因子反向压力测试
B.单一风险因子反向压力测试
C.集合风险因子反向压力测试
D.多个风险因子反向压力测试
E.混合风险因子反向压力测试
正确答案:B、D
答案解析:按照施压的风险因子,反向压力测试可以分为以下两类:1.单一风险因子反向压力测试2.多个风险因子反向压力测试
8、商业银行中承担风险管理的最终责任是( )。【单选题】
A.董事会
B.监事会
C.风险管理部门
D.财务控制部门
正确答案:A
答案解析:选项A正确。董事会承担商业银行风险管理的最终责任。
9、我国《商业银行法》规定,流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于( )。【单选题】
A.15%
B.25%
C.35%
D.45%
正确答案:B
答案解析:我国《商业银行法》第十九条第二款规定,流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%(选项B正确)。
10、操作风险与信用风险、市场风险相比,具有()特点。【多选题】
A.分散性
B.差异性
C.复杂性
D.外生性
E.具体性
正确答案:A、B、C、E
答案解析:操作风险与信用风险、市场风险相比,具有以下特点:具体性、分散性、差异性、复杂性、内生性和转化性。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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