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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、《声誉风险管理办法》中关于声誉风险管理的原则有()。【多选题】
A.匹配性原则
B.全覆盖原则
C.及时性原则
D.前瞻性原则
E.有效性原则
正确答案:A、B、D、E
答案解析:2021年2月8日银保监会发布了《银行保险机构声誉风险管理办法(试行)》。简称《声誉风险管理办法》,首次明确了声誉风险管理“前瞻性、匹配性、全覆盖、有效性”四项重要原则。
2、董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划,并将其作为商业银行未来发展的行动指南。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划,并将其作为商业银行未来发展的行动指南。
3、下列关于现金流分析和期限错配分析的说法,错误的是()。【单选题】
A.现金流分析所关注的现金流可以分为存量业务的合同现金流和新业务现金流
B.存量业务的合同现金流分析和期限错配分析是不一致的
C.完整的现金流分析包含新业务的现金流预测
D.存量业务的合同现金流分析,能够从期限错配的角度反映银行所面临的流动性风险
正确答案:B
答案解析:现金流分析与期限错配分析:在实践中,现金流分析与期限错配分析具有模糊的边界。(1)现金流分析所关注的现金流可以分为存量业务的合同现金流和新业务现金流。存量业务的合同现金流分析和期限错配分析是一致的(选项B说法错误)。(2)完整的现金流分析包含新业务的现金流预测。存量业务的合同现金流分析,也就是期限错配分析,能够从期限错配的角度反映银行所面临的流动性风险,但只有包含了新业务的现金流,我们才能获得预期的现金流,以及现金头寸的变动。
4、按照操作风险损失事件类型,可以分为七类,其中包括( )。【多选题】
A.就业制度和工作场所安全事件
B.内部欺诈事件
C.客户、产品和业务活动事件
D.实物资产损坏
E.外部欺诈事件
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:按照操作风险损失事件类型可以分为七大类:(1)内部欺诈事件(选项B正确);(2)外部欺诈事件(选项E正确);(3)就业制度和工作场所安全事件(选项A正确);(4)客户、产品和业务活动事件(选项C正确);(5)实物资产的损坏(选项D正确);(6)信息科技系统事件;(7)执行、交割和流程管理事件。
5、依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》,风险监管核心指标有( )。【多选题】
A.风险水平类指标
B.风险指数类指标
C.风险抵补类指标
D.风险迁徙类指标
E.风险比率类指标
正确答案:A、C、D
答案解析:依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》,风险监管核心指标分为三个主要类别:(1)风险水平类指标:衡量商业银行的风险状况,以时点数据为基础,属于静态指标,包括信用风险指标、市场风险指标、操作风险指标和流动性风险指标(请参阅信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险相关章节)(选项A正确);(2)风险迁徙类指标:衡量商业银行风险变化的程度,表示为资产质量从前期到本期变化的比率,属于动态指标,包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率(请参阅信用风险相关章节)(选项D正确);(3)风险抵补类指标:衡量商业银行抵补风险损失的能力,包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面(选项C正确)。
6、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要,据此下列描述最不恰当的是( ; ; ; )。【单选题】
A.商业银行在运营和发展过程中,出现某些错误是可以避免的
B.商业银行应当从投诉和批评中积累早期声誉风险预警经验
C.风险管理人员应当有能力分析和判断投诉的起因、规模、趋势、规律与潜在风险之间的相关性
D.通过接受利益持有者的投诉和批评,深入发掘商业银行的潜在风险,才更具价值
正确答案:A
答案解析:选项A描述不恰当:商业银行在运营和发展过程中,出现某些错误是不可避免的,但及时改正并且正确处理投诉和批评至关重要,有助于商业银行提高金融产品/服务的质量和效率。
7、一个典型和完整的洗钱过程包括()三个阶段。【多选题】
A.放置
B.分析
C.离析
D.融入
E.融合
正确答案:A、C、E
答案解析:选项ACE正确。通常来讲,一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段,每个阶段都有其不同特点及运行模式,但在实际操作过程中,洗钱分子往往交叉运用,难以截然分开。
8、如果某种外汇的敞口头寸为负值,则说明机构在该币种上处于多头。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:如果某种外汇的敞口头寸为正值,则说明机构在该币种上处于多头;如果某种外汇的敞口头寸为负值,则说明机构在该币种上处于空头。
9、期权合约按照未来买入、卖出的权利,分为()。【单选题】
A.欧式期权和美式期权
B.远期期权和即期期权
C.现货期权和期货期权
D.看涨期权和看跌期权
正确答案:D
答案解析:期权合约按照未来买入、卖出的权利,分为看涨期权(Call)和看跌期权(Put)。
10、建立合理有效的信息传递机制,保证信息平台收集到的全部信息都()地传递给了相关人员,并进行了合理的分类,从而用于预警等级的确定。【多选题】
A.及时
B.完整
C.快速
D.有效
E.正确
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确。建立合理有效的信息传递机制,保证信息平台收集到的全部信息都完整、快速、有效地传递给了相关人员,并进行了合理的分类,从而用于预警等级的确定。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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