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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、管理信息系统功能至少应当包括( )。【多选题】
A.支持相同业务领域、不同类型国别风险的计量
B. 支持国别风险评估和风险评级
C.帮助识别不适当的客户及交易
D.监测国别风险限额执行情况
E.准确、及时、持续、完整地提供国别风险信息,满足内部管理、监管报告和信息披露要求
正确答案:B、C、D、E
答案解析:管理信息系统功能至少应当包括:(1)帮助识别不适当的客户及交易(选项C正确);(2)支持不同业务领域、不同类型国别风险的计量;(3)支持国别风险评估和风险评级(选项B正确);(4)监测国别风险限额执行情况(选项D正确);(5)为压力测试提供有效支持;(6)准确、及时、持续、完整地提供国别风险信息,满足内部管理、监管报告和信息披露要求(选项E正确)。
2、与权重法相比,资本计量的高级方法(如信用风险内部评级法)能更加敏感、准确地反映风险,对风险管理水平高、资产结构合理的商业银行而言,采用资本计量的高级方法后能够适度提高风险加权资产、节约资本。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:与权重法相比,资本计量的高级方法(如信用风险内部评级法)能更加敏感、准确地反映风险,对风险管理水平高、资产结构合理的商业银行而言,采用资本计量的高级方法后能够适度降低风险加权资产、节约资本。因此,有条件的商业银行可积极建立资本计量高级方法体系,切实提高风险管理水平,在获得监管当局核准的情况下,采用资本计量的高级方法计量资本要求。
3、法律风险与操作风险之间的关系是( )。【单选题】
A.操作风险和法律风险产生的原因相同
B.外部合规风险与法律风险是相同的
C.法律风险与操作风险相互独立
D.法律风险是操作风险的一种特殊类型
正确答案:D
答案解析:操作风险包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。因此法律风险是操作风险的一种特殊类型(选项D符合题意)。
4、国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级,风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级,风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。
5、建立良好的声誉风险管理体系,可以使商业银行()。【多选题】
A.减少进入新市场的阻碍
B.创造有利的资金使用环境
C.增进和投资者的关系
D.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力
E.招募和保留最佳雇员
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:建立良好的声誉风险管理体系,能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在风险损失,包括以下几方面:(1)招募和保留最佳雇员;(2)确保产品和服务溢价水平;(3)减少进入新市场的阻碍;(4)维持客户和供应商的忠诚度;(5)创造有利的资金使用环境;(6)增进和投资者的关系;(7)强化自身的可信度和利益者的信心;(8)吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力;(9)最大限度地减少诉讼威胁和强化自身竞争力。
6、商业银行在开展外包活动时,应当定期向( )递交外包活动的评估报告。【单选题】
A.银行业协会
B.所在地银行业监督管理机构
C.证监会
D.中国人民银行
正确答案:B
答案解析:选项B正确。商业银行在开展外包活动时,应当定期向所在地银行业监督管理机构递交外包活动的评估报告,如遇到对本机构的业务经营、客户信息安全、声誉等产生重大影响事件,应当及时向所在地银行业监督管理机构报告。
7、根据《商业银行资本管理办法(试行)》,监管资本可分为()。【多选题】
A.一级资本
B.基础一级资本
C.核心一级资本
D.二级资本
E.其他一级资本
正确答案:A、D
答案解析:根据《商业银行资本管理办法(试行)》,监管资本包括一级资本和二级资本(选项AD符合题意),其中,一级资本包括核心一级资本和其他一资本。
8、气候风险管理的措施主要有()。【多选题】
A.将应对气候风险纳入公司战略
B.建立全面的气候风险管理体系
C.加强情景分析和压力测试
D.加强气候风险信息披露
E.优化调整信贷资产结构
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:气候风险管理措施:1.将应对气候风险纳入公司战略2.建立全面的气候风险管理体系3.优化调整信贷资产结构4.加强情景分析和压力测试5.加强气候风险信息披露
9、当市场存在中短期流动性不足时,收益率曲线形状可能会( )。【单选题】
A.向右上方倾斜
B.向左上方倾斜
C.水平
D.垂直
正确答案:B
答案解析:收益率曲线是由不同期限,但具有相同风险、流动性和税收的收益率连接而形成的曲线。横轴为各到期期限,纵轴为对应的收益率。用以描述收益率与到期期限之间的关系。在金融市场短期流动性不足的情况下,意味着短期内资金紧张,供不应求,资金的价格—收益率自然会上升了。收益率曲线可能会呈现向左上方倾斜,即反向收益率曲线,它表明在某一时点上,投资期限越长,收益率越低。
10、常用的限额指标中的流动性风险限额不包括的是( )。【单选题】
A.流动性比例
B.存贷比
C.净稳定资金比例
D. 单一集团客户授信集中度限额
正确答案:D
答案解析:选项D:单一客户贷款集中度限额属于信用风险限额。流动性风险限额,例如流动性比例、存贷比、流动性覆盖率 (LCR)、净稳定资金比例(NSFR)、流动性缺口率、核心负债依存度、单日现金错配限额、一个月累计现金错配限额、最大十家存款集中度、最大十家金融同业集中度。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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