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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列关于偏度和峰度的说法不正确的是()。【单选题】
A.偏度是用来度量随机变量概率分布的不对称性
B.峰度刻画了概率密度曲线尾部的相对长度
C.峰度可以用来度量随机变量概率分布的陡峭程度
D.偏度取值范围为(-∞,+∞)
正确答案:B
答案解析:偏度是用来度量随机变量概率分布的不对称性。偏度刻画了概率密度曲线尾部的相对长度。偏度取值范围为(-∞,+∞)。峰度可以用来度量随机变量概率分布的陡峭程度。峰度刻画了概率密度曲线在平均值的相对高低。峰度取值范围为(1,+∞)。
2、在下列行为中,( )是由于银行流程管理事件而引发的操作风险。【单选题】
A.某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元
B.办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款
C.某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露
D.银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证
正确答案:B
答案解析:执行、交割和流程管理事件:因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。选项B:“办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款”属于银行内部管理流程出现了问题;选项A:“某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元”属于外部事件;选项C:“某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露”属于外部事件;选项D:“银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证”属于内部欺诈事件。
3、商业银行管理信息科技运行时,应满足的要求中,说法错误的是()。【单选题】
A.在选择数据中心的地理位置时,应充分考虑环境威胁
B.应严格控制第三方人员进入安全区域
C.应按照有关法律法规要求保存交易记录
D.不需要将信息科技运行与系统开发和维护分离
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误,选项D正确的说法是:应将信息科技运行与系统开发和维护分离,确保信息科技部门内部的岗位制约;对数据中心的岗位和职责作出明确规定;选项A说法正确:在选择数据中心的地理位置时,应充分考虑环境威胁,采取物理控制措施,监控对信息处理设备运行构成威胁的环境状况,并防止因意外断电或供电干扰影响数据中心的正常运行;选项B说法正确:应严格控制第三方人员进入安全区域,如确需进入应得到适当的批准,其活动也应受到监控;选项C说法正确:应按照有关法律法规要求保存交易记录,采取必要的程序和技术,确保存档数据的完整性,满足安全保存和可恢复要求。
4、巴塞尔委员会认为,健全的资本充足评估程序包括()。【多选题】
A.董事会和高管层的职责
B.健全的资本评估
C.全面的风险评估
D.监测和报告体系
E.内部控制
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:巴塞尔委员会认为,健全的资本充足评估程序包括五个要素:董事会和高管层的职责、健全的资本评估、全面的风险评估、监测和报告体系以及内部控制。
5、在现代商业银行风险管理中处于的核心地位的是()。【单选题】
A.资本管理
B.风险管理
C.客户管理
D.经营管理
正确答案:A
答案解析:20世纪90年代以来,各类风险计量模型的使用极大提高了银行衡量风险损失的精确度,并通过银行风险损失映射银行资本承担,使得整个资本管理流程都与风险管理紧密衔接,不断推动着银行风险管理和资本管理的整体统一,从而确立了资本管理在现代商业银行风险管理中的核心地位。
6、下列关于良好的声誉风险管理体系作用的说法,正确的有( )。【多选题】
A.能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失
B.能够确保产品和服务的溢价水平
C.能够减少进入新市场的阻碍
D.能够吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力
E.能够完全避免风险事件和未来损失
正确答案:A、B、C、D
答案解析:建立良好的声誉风险管理体系,能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失(选项A正确),包括:(1)招募和保留最佳雇员;(2)确保产品和服务的溢价水平(选项B正确);(3)减少进入新市场的阻碍(选项C正确);(4)维持客户和供应商的忠诚度;(5)创造有利的资金使用环境;(6)增进和投资者的关系;(7)强化自身的可信度和利益持有者的信心;(8)吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力(选项D正确);(9)最大限度地减少诉讼威胁和监管要求。选项E说法不项正确:不能完全避免风险事件和未来损失。
7、从流动性危机时间长度上看,流动性压力情景可以分为()。【多选题】
A.短期中等强度情景
B.短期高强度情景
C.中期中等强度情景
D.中期高强度情景
E.长期高强度情景
正确答案:B、C
答案解析:从流动性危机时间长度上看,流动性压力情景还可以划分为中期中等强度情景和短期高强度情景(选项BC正确)。短期高强度情景关注的常常是1周左右的流动性急剧流失;中期中等强度情景关注的是1个月左右的流动性持续流失。
8、对于全行的操作风险全面管理报告,应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报告期内操作风险的基本状况、采取的主要举措、存在的风险隐患和应关注的管理问题,并提出工作建议,报告应提交()。【单选题】
A.高管层
B.高管层和董事会
C.董事会
D.操作风险牵头管理部门
正确答案:B
答案解析:对于全行的操作风险全面管理报告,应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报告期内操作风险的基本状况、采取的主要举措、存在的风险隐患和应关注的管理问题,并提出工作建议,报告应提交高管层和董事会(选项B正确)。
9、威廉·夏普于20世纪50年代提出的不确定条件下的投资组合理论,是现代风险管理理论的重要基石。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:哈瑞·马柯维茨于20世纪50年代提出的不确定条件下的投资组合理论,是现代风险管理理论的重要基石。
10、账面资本即资产负债表上所有者权益,主要包括()。【多选题】
A.资本公积
B.盈余公积
C.未分配利润
D.投资重估储备
E.一般风险准备
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:账面资本是银行持股人的永久性资本投入,即资产负债表上所有者权益,主要包括普通股股本/实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、投资重估储备、一般风险准备等,即资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分。账面资本是银行资本金的静态反映,反映了银行实际拥有的资本水平。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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