下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理,对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。【单选题】
A.银行监管
B.银行监督
C.银行管理
D.银行自律
正确答案:C
答案解析:银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理,对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。
2、自律组织对会员的日常业务活动进行监管,其内容包括()。【多选题】
A.对会员财务状况的检查
B.对其业务活动进行指导
C.协调会员之间的关系
D.对会员业务执行情况的检查
E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
正确答案:B、C、E
答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理(选项BCE正确)。
3、()是指由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行。【单选题】
A.银行自我监管
B.银行业外部监管
C.行业自律
D.市场约束
正确答案:B
答案解析:银行业外部监管是监管的最高层次,是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行。
4、我国的银行监管在改革调整阶段,以下选项中不属于监管运行机制的突出特点是()。【单选题】
A.增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用
B.改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局
C.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离
D.监管部门之间“各自为战”的现象较为突出
正确答案:A
答案解析:我国的银行监管在改革调整阶段,监管运行机制有三个突出特点:一是改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局,按照内外一致、全程监管的原则,集中履行对银行业日常监管职责。二是对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离,把制定监管政策、行政管理与非现场监管、现场检查职责分开,分别由不同的部门负责。三是由于没有设立专门的协调、再监督部门,监管部门之间“各自为战”的现象较为突出。
5、《中华人民共和国外资银行管理条例》是银行业监管规则体系中的()。【单选题】
A.法律
B.行政法规
C.部门规章
D.规范性文件
正确答案:B
答案解析:银行业监管的行政法规主要包括《中华人民共和国外资银行管理条例》等,其中规定了外资银行同样需要接受国务院银行业监督管理机构的监管以及来自中国人民银行的监督检查等要求。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
跨专业报考银行从业资格考试难吗?:跨专业报考银行从业资格考试难吗?都是《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业法律法规与综合能力》是必考科目。初级银行从业资格考试属于入门级的基础考试,虽然部分科目初中级使用同一本教材,但是大纲上也是有所区分的(有部分内容初级考试中不会涉及),教材结合我国银行业的变化做出了较大的变动。结合近几年考题情况以及新教材的发布,可以预见银行职业资格考试考题会更灵活。
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料