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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、流动性应急计划的具体内容包括()。【多选题】
A.职能分工
B.预警指标
C.沟通披露
D.计划演练
E.审批更新
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:流动性应急计划的具体内容应包括六部分内容:职能分工、预警指标、应急措施、沟通披露、计划演练、审批更新(选项ABCDE正确)。
2、若某债券的久期是7年,市场利率为3.65%,则该债券的修正久期为()。【单选题】
A.3.65
B.7
C.6.75
D.1.65
正确答案:C
答案解析:修正久期=久期/(1+市场利率)=7/(1+3.65%)=6.75。
3、根据银监会的相关指引,流动性比例为流动性资产总额与流动性负债总额之比,衡量商业银行流动性的总体水平,不得高于25%。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据银监会的相关指引,流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比,衡量商业银行流动性的总体水平,不得低于25%。
4、以下贷款定价的公式,正确的是( )。【单选题】
A.贷款的定价=(资金成本-资金收益)/贷款额
B.货款的定价=(资金成本+经营成本)/贷款额
C.贷款的定价=(资金成本+经营成本+风险成本)/贷款额
D.贷款的定价=(资金成本+经营成本+风险成本+资本成本)/贷款额
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意。贷款最低定价=(资金成本+经营成本+风险成本+资本成本)/贷款额
5、央行同时调整存贷款基准利率不会影响商业银行的资产负债期限结构。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:除了每日客户存取款、贷款发放/归还、资金交易等会改变商业银行的资产负债期限结构外,存贷款基准利率的调整也会导致其资产负债期限结构发生变化。
6、在风险管理方面,董事会对商业银行风险管理承担最终责任,负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批,对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:在风险管理方面,董事会对商业银行风险管理承担最终责任,负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批,对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。
7、风险文化是是一种企业文化。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观,通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。
8、对于市场风险和流动性风险而言,以天或周为单位设计压力情景的预测期间相当普遍。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:对于市场风险和流动性风险而言,由于其可能在短期甚至即时发生较大变化,风险的传导速度快,相应的市场反应相应效果短期内显现,因此以天或周为单位设计压力情景的预测期间相当普遍。
9、商业银行反洗钱内控制度体系包括()。【多选题】
A.客户身份识别制度
B.大额交易与可疑交易报告制度
C.反洗钱保密制度
D.反洗钱宣传培训制度
E.客户身份资料和交易记录保存制度
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:(1)客户身份识别制度;(2)大额交易与可疑交易报告制度;(3)客户身份资料和交易记录保存制度;(4)客户洗钱风险等级划分制度;(5)反洗钱宣传培训制度;(6)反洗钱保密制度;(7)反洗钱协助调查制度;(8)反洗钱稽核审计制度;(9)反洗钱岗位职责制度;(10)反洗钱业务操作规程。
10、甲乙两人在某银行从事柜台业务,乙为会计主管,工作中两人关系密切、无话不谈,下列两人对密码管理的做法正确的是()。【单选题】
A.两人密码互相知悉
B.各自定期或不定期更换密码并严格保密
C.需要业务授权时,甲输入乙的密码进行授权
D.乙用甲的密码为客户办理业务
正确答案:B
答案解析:柜员管理业务环节的违规操作包括:①柜员离岗未退出业务操作系统,被他人利用进行操作;②授权密码泄露或借给他人使用;③柜员盗用会计主管密码私自授权,重置客户密码或强行修改客户密码;④设立劳动组合时,不注意岗位之间的监督制约;⑤柜员调离本工作岗位时,未及时将柜员卡上缴并注销,未及时取消其业务权限等。选项B:各自定期或不定期更换密码并严格保密的做法是正确的。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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