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2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、未经批准在名称中使用“银行”字样的,由银监会责令改正,违法所得五万以上的,处()罚款【单选题】
A.一倍以上三倍以下
B.一倍以上五倍以下
C.五万元以上五十万元以下
D.十万元以上五十万元以下
正确答案:B
答案解析:未经批准在名称中使用“银行”字样的,由银监会责令改正,违法所得五万以上的,处一倍以上五倍以下罚款
2、客户开发和管理的主要方式有( )。【多选题】
A.维护访问
B.建立客户追踪制度
C.建立客户风险管理制度
D.扩大销售
E.定期维护管理
正确答案:A、B、D
答案解析:客户开发和管理的主要方式有:(1)建立客户追踪制度(选项B正确);(2)扩大销售(选项D正确);(3)维护访问(选项A正确)。
3、下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件,表述错误的是()。【单选题】
A.具有良好的公司治理机制
B.核心资本充足率不低于8%
C.最近三年连续盈利
D.最近三年没有重大违法、违规行为
正确答案:B
答案解析:按照监管规定,商业银行发行金融债券应具备以下条件:(1)具有良好的公司治理机制; (2)核心资本充足率不低于4%(选项B说法错误); (3)最近三年连续盈利; (4)贷款损失准备计提充足; (5)风险监管指标符合监管机构的有关规定; (6)最近三年没有重大违法、违规行为; (7)中国人民银行要求的其他条件等。 根据商业银行的申请,中国人民银行可以豁免前述个别条件。
4、直接的融资工具不包括( )。【单选题】
A.国库券
B.企业债券
C.银行债券
D.企业发行的国库券
正确答案:C
答案解析:按融资方式划分,金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具,前者包括政府、企业发行的国库券、企业债券等;后者包括银行债券、银行承兑汇票、人寿保险单等。选项C:“银行债券”属于间接融资工具。
5、下列( )不属于商业银行制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序的阶段。【单选题】
A.需求发起
B.立项
C.建模
D.审批
正确答案:C
答案解析:商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序,至少应包括需求发起、立项、设计、开发、测试、风险评估、审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段。选项C:“建模”属于混淆选项。
6、物权是( ),债权是( )。【单选题】
A.绝对权;相对权
B.相对权;绝对权
C.可能相对权,可能绝对权;相对权
D.绝对权;可能相对权,可能绝对权
正确答案:A
答案解析:物权是绝对权,债权是相对权。
7、下列关于信用评分模型的说法,正确的有( )。【单选题】
A.信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上
B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数
C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值
D.信用评分模型可以及时反映企业信用状况的变化
正确答案:B
答案解析:信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上;信用评分模型不能提供客户违约概率的准确数值;信用评分模型无法及时反映企业信用状况的变化。
8、反洗钱法的主要内容包括( )。【多选题】
A.明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门反洗钱分工
B.明确反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
C.规定开展反洗钱国际合作的基本原则
D.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务
E.明确规定违反《反洗钱法》应承担的法律责任
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:反洗钱法的五项主要内容。
9、个人通知存款的起存金额一般为5万。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:个人通知存款的起存金额一般为5万。
10、以下情况中,银行可以委托其从事外部审计业务的是()。【单选题】
A.专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的
B.与被审计机构存在关联关系,可能影响审计独立性的
C.存在欺诈和舞弊行为,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且已满4年的
D.金融法规、银行业金融机构业务流程、内部控制制度以及各种风险管理政策不熟悉
正确答案:C
答案解析:外审机构存在以下情况之一的,银行不宜委托其从事外部审计业务:(1)专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的;(2)存在欺诈和舞弊行为,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满三年的;(3)与被审计机构存在关联关系,可能影响审计独立性的。选项C:“存在欺诈和舞弊行为,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且已满4年的”处罚已经结束,银行可以委托其从事外部审计业务。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?:银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?银行招聘分校园招聘和社会招聘,银行发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,就成为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。银行从业资格证考试属于国家专业人员职业技术资格考试,类似教师资格证。它由中国银行业协会负责考务安排和证书申领工作。该证书是银行从业人员的必备证书。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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