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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、银行业协会的市场约束作用体现在,通过制定自律性行业原则,在稳健做法方面达成一致意见并公开发布,促使银行类金融机构规范地开展经营活动。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:市场约束参与方及其作用:银行业协会通过制定自律性行业原则,在稳健做法方面达成一致并公布,促使银行机构规范地开展经营活动。
2、以下哪些属于声誉危机管理中提高解决问题的能力( )。【多选题】
A.预先识别潜在危机,并制定相应的反应策略
B.公共关系和投资者关系部门应当密切协作,以进行更恰当的外部回应
C.改变业务部门处理问题的方式,降低问题扩大为危机的风险
D.测试危机沟通方案以及应对措施
E.采用情景分析法进行危机评估
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:提高日常解决问题的能力:(1)预先识别潜在危机,并制定相应的反应策略(选项A正确);(2)公共关系和投资者关系部门应当密切协作,以采取更恰当的对外回应(选项B正确);(3)改变业务部门处理问题的方式,尽可能避免将问题升级为危机(选项C正确);(4)定期测试危机沟通方案以及应对措施(选项D正确);(5)采用压力测试和情景分析法进行声誉危机评估(选项E正确)。
3、基本指标法资本计算中,总收入为净利息收入加净非利息收入,()。【单选题】
A.扣除拨备和营业费用
B.扣除拨备,不扣除营业费用
C.不扣除拨备,也不扣除营业费用
D.不扣除拨备,扣除营业费用
正确答案:C
答案解析:基本指标法资本计算中,总收入定义为净利息收入加净非利息收入,不扣除拨备,也不扣除营业费用(选项C正确)。
4、以下不属于声誉风险管理的基本做法的是( )。【单选题】
A.明确董事会和高级管理层的责任
B.建立清晰的声誉风险管理流程
C.采取恰当的声誉风险管理方法
D.无明确记载的危机处理流程
正确答案:D
答案解析:声誉风险管理的基本做法包括:(1)明确董事会和高级管理层的责任;(2)建立清晰的声誉风险管理流程;(3)采取恰当的声誉风险管理方法。选项D:“无明确记载的危机处理流程”不属于声誉风险管理的基本做法。
5、及时反映交易账簿金融市场业务开展与风险计量监测情况的是()。【单选题】
A.市场风险计量管理报告
B.市场风险专题报告
C.市场风险监测分析日报
D.重大市场风险报告
正确答案:C
答案解析:根据报告内容,市场风险报告可分为市场风险计量管理报告、市场风险专题报告、重大市场风险报告,以及市场风险监测分析日报等。选项C正确。市场风险监测分析日报:及时反映交易账簿金融市场业务开展与风险计量监测情况。
6、贷款定价通常由( )等因素决定。【多选题】
A.资本成本
B.经营成本
C.风险成本
D.债务成本
E.股权成本
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。贷款最低定价=(资金成本+经营成本+风险成本+资本成本)/贷款额;资金成本包括债务成本和股权成本。
7、通过外包、保险、专门协议等工具,将损失全部或部分转移至第三方属于()策略。【单选题】
A.降低风险
B.承受风险
C.转移或缓释风险
D.回避风险
正确答案:C
答案解析:选项C正确。转移或缓释风险,即通过外包、保险、专门协议等工具,将损失全部或部分转移至第三方,值得注意的是,在转移或缓释操作风险的过程中,可能会产生新的操作风险;承受风险,即对于无法降低又无法避免的风险,如人员、流程、系统等引起的操作风险,采取承担并通过定价、拨备、资本等方式进行主动管理;降低风险,即通过风险管理、内部控制程序对各风险环节进行控制,减少操作风险发生的可能性,降低风险损失的严重程度;回避风险,即通过撤销危险地区网点、关闭高风险业务等方式进行规避。
8、( )向股东大会负责,是商业银行的监督机构。【单选题】
A.监事会
B.党委
C.纪委
D.董事会
正确答案:A
答案解析:选项A正确。在《商业银行公司治理指引》中,监事会是商业银行的内部监督机构,对股东大会负责。除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外,在风险管理方面,对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改。监事会向股东大会负责,是商业银行的监督机构。
9、在评估操作风险的时候,需要评估()几个方面。【多选题】
A.额外风险
B.固有风险
C.控制有效性
D.剩余风险
E.政策风险
正确答案:B、C、D
答案解析:对操作风险开展评估:(1)固有风险评估,对银行所面临的每个操作风险点都必须进行固有风险分析(选项B正确)。(2)控制有效性评估。固有风险评级后,需要识别有助于减少其发生频率和严重度的控制活动(选项C正确)。(3)剩余风险评估。综合考虑固有风险评级和控制有效性评级,根据“固有风险暴露—控制有效性=剩余风险暴露”的原则确定剩余风险评级(选项D正确)。
10、我国金融监管体制大致经历了()的发展阶段。【多选题】
A.统一监管阶段
B.“一行一会”阶段
C.“一行两会”阶段
D.“一行三会”阶段
E.“一委一行两会”阶段
正确答案:A、C、D、E
答案解析:我国金融监管体制大致可以分为以下四个发展阶段。1.统一监管阶段2.“一行两会”阶段3.“一行三会”阶段4.“一委一行两会”阶段
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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