2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险，保持充足的资本水平，提升银行自身资本管理和风险管理水平是从（）角度出发的。【单选题】

A.监管

B.银行自身

C.投资收益

D.投资者等利益相关方

正确答案:B

答案解析:信息披露的目的：（1）从监管角度看，巴塞尔协议III和中国银监会制定的规定都要求银行建立资本充足率信息披露制度，明确市场约束作为资本监管的有效工具，起到配合监管机构、强化银行外部监督的作用。（2）从银行自身角度看，有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险，保持充足的资本水平，提升银行自身资本管理和风险管理水平（选项B正确）。（3）从投资者等利益相关方角度看，银行对其信息的披露，提高了它们信息的透明度，有利于利益相关方做出决策并保障自身的利益。

2、银行监管的公开原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动应当平等对待所有参与者。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度。公开主要有三个方面的内容：一是监管立法和政策标准公开；二是监管执法和行为标准公开；三是行政复议的依据、标准、程序公开。题干所述为公正原则。

3、我国金融监管体制的发展阶段不包括。【单选题】

A.统一监管阶段

B.“一行两会”阶段

C.治理整顿阶段

D.“一委一行两会”阶段

正确答案:C

答案解析:我国金融监管体制大致可以分为以下四个发展阶段。1.统一监管阶段2.“一行两会”阶段3.“一行三会”阶段4.“一委一行两会”阶段

4、为确保客观、公正地发表审计意见，外部审计机构有权（）。【单选题】

A.实施银行监管

B.要求被审计单位按照规定提供预算或者财务收支计划

C.披露被审计单位的风险管理状况

D.查看被审计单位的年度重大事件

正确答案:B

答案解析:为确保客观、公正地发表升级意见，有关法律赋予了外部审计机构以下权利：（1）外部审计机构有权力要求被审计单位按照规定提供预算或者财务收支计划、预算执行情况、决算、财务报告以及其他与财政收支或者财务收支有关的资料，被审计机构不得拒绝、拖延、谎报（选项A正确）；（2）有权检查被审计单位的会计凭证、会计账簿、会计报表以及其他与财政收支或者财务收支有关的资料和资产，被审计单位不得拒绝、隐瞒；（3）有关单位和个人应当支持、协助审计机构的工作，包括如实向外部审计机构反映情况，提供有关说明资料；（4）及时向有关机关机构反映被审计单位严重违反国家规定的财务收支行为和其他阻碍审计工作的行为。

5、广义上讲，银行机构的市场准入包括三个方面，其中不包括( )。【单选题】

A.机构准入

B.业务准入

C.产品准入

D.高级管理人员准入

正确答案:C

答案解析:银行机构的市场准入包括三个方面：机构准入、业务准入、高级管理人员准入。选项C：“产品准入”不属于银行机构的市场准入。