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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、流动性风险控制手段经历了巨大的发展变化,大致经历了( )阶段。【多选题】
A.负债管理阶段
B.商业票据阶段
C.客户管理阶段
D.资产管理阶段
E.平衡管理阶段
正确答案:A、B、D、E
答案解析:伴随市场和银行的发展,流动性风险控制手段也经历了巨大的发展变化,大致经历了商业票据阶段、资产管理阶段、负债管理阶段和平衡管理阶段四个阶段(选项ABDE正确)。
2、( )是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。【单选题】
A.操作风险
B.市场风险
C.信用风险
D.声誉风险
正确答案:A
答案解析:商业银行风险的主要类别:(1)信用风险(2)市场风险(3)操作风险(4)流动性风险(5)国别风险(6)声誉风险(7)法律风险(8)战略风险。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险(选项A符合题意)。
3、我国商业银行授信集中度的分类有()。【多选题】
A.贷款集中度
B.集团客户授信集中度
C.零售业集中度
D.关联方授信集中度
E.行业集中度
正确答案:A、B、D、E
答案解析:我国商业银行集中度风险管理主要针对授信集中度,这也是我国监管机构高度重视的领域。授信集中度管理的分类包括:1.贷款集中度2.集团客户授信集中度3.关联方授信集中度4.同业客户授信集中度5.押品集中度6.行业集中度
4、银行账簿利率风险管理计算方法中的利率预测的内容不包括( )。【单选题】
A.利率变动方向
B.利率变动水平
C.利率周期转折点的预测
D.利率最大化的时间
正确答案:D
答案解析:利率预测的内容包括利率变动方向、利率变动水平、利率周期转折点的预测。选项D:利率最大化的时间属于混淆选项。
5、操作风险与信用风险、市场风险相比,不具有以下()特点。【单选题】
A.具体性
B.外生性
C.转化性
D.分散性
正确答案:B
答案解析:操作风险与信用风险、市场风险相比,具有以下特点:具体性、分散性 、差异性 、复杂性 、内生性 、转化性。
6、下列不属于商业银行风险管理部门职责的是( )。【单选题】
A.负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批
B.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
C.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告
D.定期进行压力测试, 并制定应急预案
正确答案:A
答案解析:商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责:(1)对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告;(2)持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告;(3)了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试, 并制定应急预案;(4)评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时,给商业银行带来的风险。选项A:负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批是董事会的职责。
7、商业银行管理信息科技运行时,应建立服务水平管理相关的制度和流程,对信息科技运行服务水平进行考核。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:商业银行管理信息科技运行时,应建立服务水平管理相关的制度和流程,对信息科技运行服务水平进行考核。
8、信用风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融商品持有人造成经济损失的风险。
9、风险计量是在风险识别的基础上,对( )进行充分的分析和评估,从而确定风险水平的过程。【多选题】
A.风险发生的可能性
B.风险将导致的后果及严重程度
C.风险发生的具体时间
D.风险发生的具体原因
E.风险的变化趋势
正确答案:A、B
答案解析:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估,从而确定风险水平的过程(选项AB正确)。
10、债转股的实质是一种重组。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:债转股实际上是重组的一种,比如当企业连还利息都很困难,但债权人认可其经营仍有前景,则可以通过债转股等 方式使得债权人成为股东,从而减轻企业付息压力,并且通过资产置换、并购、 重组和上市等方式改善企业经营、提升资产价值,届时股东(即原来的债权人) 再择时退出、获得退出收益。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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