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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、张某向商业银行申请个人住房抵押贷款,期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下,便提前向其发放贷款。不久张某出车祸身亡,造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为()引起的操作风险。【单选题】
A.内部欺诈事件
B.执行、交割和流程管理事件
C.信息科技系统事件
D.外部欺诈事件
正确答案:B
答案解析:执行、交割和流程管理事件:因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。题干中出现的问题,是对内部流程执行不严造成的操作风险(选项B符合题意)。外部欺诈事件:第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述为外部欺诈事件;信息科技系统事件:因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件;内部欺诈事件:故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。
2、日常国别风险信息监测应遵循( )原则。【多选题】
A.全面性
B.完整性
C.及时性
D.客观性
E.独立性
正确答案:B、C、E
答案解析:日常国别风险信息监测应遵循完整性、独立性和及时性原则(选项BCE正确)。
3、商业银行应根据自身业务的性质、规模和复杂程度制定适当的业务连续性规划,下列说法正确的是( )。【多选题】
A.确保在出现无法预见的中断时,系统仍能持续运行并提供服务
B.定期对规划进行更新和演练
C.不定期对规划进行更新和演练
D.保证规划的有效性
E.确保在出现预见的中断时,系统仍能持续运行并提供服务
正确答案:A、B、D
答案解析:商业银行应根据自身业务的性质、规模和复杂程度制定适当的业务连续性规划,以确保在出现无法预见的中断时,系统仍能持续运行并提供服务;定期对规划进行更新和演练,以保证其有效性(选项ABD说法正确)。
4、为监测市场是否对某一特定机构失去信心,或已认识到某一机构的风险,应在二级市场上收集()等信息。【多选题】
A.信用违约掉期价差
B.货币市场交易价格
C.各种期限融资的展期和价格情况
D.有关股票价格
E.银行债券和银行次级债务的利率
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。为监测市场是否对某一特定机构失去信心,或已认识到某一机构的风险,应在二级市场上收集有关股票价格、信用违约掉期价差、货币市场交易价格、各种期限融资的展期和价格情况、银行债券和银行次级债务的利率等信息。
5、有重大国别风险暴露的商业银行,一般会考虑在总限额下按( )等设定分类限额。【多选题】
A.业务类型
B.风险损失程度
C.交易对手类型
D.国别风险类型
E.期限
正确答案:A、C、D、E
答案解析:有重大国别风险暴露的商业银行,一般会考虑在总限额下按业务类型、交易对手类型、国别风险类型和期限等设定分类限额(选项ACDE正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?:银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?银行招聘分校园招聘和社会招聘,银行发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,就成为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。银行从业资格证考试属于国家专业人员职业技术资格考试,类似教师资格证。它由中国银行业协会负责考务安排和证书申领工作。该证书是银行从业人员的必备证书。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
2020-05-15
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