2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、目前主要的部门规章和规范性文件以（）的形式发布。【单选题】

A.管理办法和管理条例

B.管理条例和管理指引

C.管理指引和管理法

D.管理办法和管理指引

正确答案:D

答案解析:目前主要的部门规章和规范性文件以管理办法和管理指引的形式发布。

2、（）是我国银行业监管规则体系的基础和主干。【单选题】

A.法律

B.行政法规

C.部门规章

D.法律、行政法规

正确答案:D

答案解析:法律、行政法规是我国银行业监管规则体系的基础和主干。

3、自律组织对其会员的监管方式有（）。【多选题】

A.对会员每半年进行一次例行检查

B.对会员每年进行一次例行检查

C.对会员的日常业务活动进行监管

D.对会员的管理层进行监管

E.对会员进行内部控制

正确答案:B、C

答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

4、（）标志着银行监管制度的正式确立。【单选题】

A.法律制度

B.监管模式

C.监管目标

D.监管原则

正确答案:A

答案解析:为防止股票过度投机，英国国会通过了《反泡沫公司法》，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始，其主要原则一直影响到今天。所以，法律制度标志着银行监管制度的正式确立。

5、自律组织对会员的日常业务活动进行监管，其内容包括（）。【多选题】

A.对会员财务状况的检查

B.对其业务活动进行指导

C.协调会员之间的关系

D.对会员业务执行情况的检查

E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

正确答案:B、C、E

答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理（选项BCE正确）。