下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列属于客户的定性信息有()。【多选题】
A.财务信息
B.基本信息
C.个人兴趣
D.职业规划
E.储蓄状况
正确答案:B、C、D
答案解析:客户信息可分为定性信息和定量信息,客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。
2、有限合伙企业至少应当有()个普通合伙人。【单选题】
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案:A
答案解析:有限合伙企业至少应当有1个普通合伙人,选项A正确。
3、金融期权合约所规定的期权买方在行使权利时遵循的价格是( )。【单选题】
A.现货价格
B.期权价格
C.执行价格
D.市场价格
正确答案:C
答案解析:选项C:金融期权合约所规定的期权买方在行使权利时遵循的价格是执行价格;选项A:现货价格是指商品在现货交易中的成交价格;选项B:期权价格,即权利金,指的是期权买卖双方在达成期权交易时,由买方向卖方支付的购买该项期权的金额;选项D:市场价格即商品在市场上买卖的价格。
4、一般而言,对于国债而言,中期债券是指期限在()的债务。【单选题】
A.三年以上五年以下
B.一年以上五年以下
C.一年以上三年以下
D.一年以上十年以下
正确答案:D
答案解析:中期债券是指期限在1年以上,一般在10年以下的债券,我国政府发行的各种国债和银行发行的金融债券,多属于中期债券。(选项D 正确)
5、个人既可以是金融市场上的资金供给方,也可以是资金需求方。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:在金融市场上,市场交易主体角色并非固定,个人和家庭在金融市场上主要作为资金的供给方,但也可以是资金需求方。
6、商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面说法错误的是( )。【单选题】
A.风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币
B.风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币
C.风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币
D.风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十八条规定,风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。
7、下列客户信息中不属于财务信息的是()。【单选题】
A.客户的财务安排
B.客户预期的收支情况
C.客户的投资偏好
D.客户当前收支情况
正确答案:C
答案解析:财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等,财务信息是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性;选项C:客户的投资偏好属于非财务信息。
8、国内个人理财业务迅速发展的原因()。【多选题】
A.居民财富积累
B.居民理财需求上升
C.居民理财技能欠缺
D.投资理财工具日趋丰富
E.金融机构转型的客观需要
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:个人理财业务在我国的兴起和迅速发展的原因主要包括:(1)居民财富积累(选项A正确);(2)居民理财需求上升(选项B正确);(3)居民理财技能欠缺(选项C正确);(4)投资理财工具日趋丰富(选项D正确);(5)金融机构转型的客观需要(选项E正确)。
9、商业银行建立文档保存制度,妥善保管理财产品()环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。【单选题】
A.销售
B.认购
C.申购
D.开户
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意。《商业银行理财产品销售管理办法》第六十五条 商业银行应当建立文档保存制度,妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。
10、产品本金亏损的概率较低,但预期收益存在一定的不确定性是指( )。【单选题】
A.中等风险产品
B.低风险产品
C.较低风险产品
D.较高风险产品
正确答案:A
答案解析:选项A:中等风险产品:是经各行风险评级确定为中等风险等级产品,该类产品本金亏损的概率较低,但预期收益存在一定的不确定性;选项B:低风险产品:经各行风险评级确定为低风险等级产品,包括本金安全,且预期收益不能实现的概率低的产品;选项C:较高风险产品:经各行风险评级确定为较高风险等级产品,存在一定的本金亏损风险,收益波动性较大。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料