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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第三章 银行自律与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、了解客户不仅是其所在机构的法定义务,也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:了解客户不仅是其所在机构的法定义务,也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求。
2、银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员( )。【单选题】
A.应当立即追究其法律责任
B.可不必过问,因与自己无关
C.应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额
D.应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告
正确答案:D
答案解析:对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
3、下列行为中,不符合银行从业人员“保护客户隐私和商业秘密”规定的是( )。【单选题】
A.离职后为继续向客户提供连贯服务,可以将客户信息带至新机构
B.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息
C.出于好奇或其他目的向同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私
D.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息
正确答案:A
答案解析:银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息。
4、树立合规经营意识,防范合规风险是银行开展正常经营活动的基本前提。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:树立合规经营意识,防范合规风险是银行开展正常经营活动的基本前提。
5、某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税,违反了《银行业从业人员职业操守》的( )。【单选题】
A.熟知业务原则
B.监管规避原则
C.风险提示原则
D.协助执行原则
正确答案:B
答案解析:监管规避的原则:银行从业人员不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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