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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、外汇( )是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。【单选题】
A.缺口分析
B.敞口分析
C.情景分析
D.久期分析
正确答案:B
答案解析:市场风险计量方法包括但不限于:(1)缺口分析(2)久期分析(3)外汇敞口分析(4)敏感性分析(5)风险价值(VaR)。选项B正确。外汇敞口分析是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。
2、在整个管理过程中,保持风险管理、战略规划和实施方案相互促进、统一协调,在实现战略发展目标的同时,完全避免风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:整个管理过程中,保持风险管理、战略规划和实施方案相互促进、统一协调,在实现战略发展目标的同时,将风险损失降到最低。
3、( )是银行由于信息科技系统事件而引发的操作风险。【单选题】
A.百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁
B.某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断
C.某银行财务制度不完善,会计差错层出
D.某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失
正确答案:B
答案解析:信息科技系统事件:因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件。选项B:“某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断”属于信息科技系统事件;选项A:“百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁”属于外部事件;选项C:“某银行财务制度不完善,会计差错层出”属于内部流程;选项D:“某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失”属于人员因素。
4、《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括()。【单选题】
A.储备资本充足率
B.核心一级资本充足率
C.一级资本充足率
D.资本充足率
正确答案:A
答案解析:《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求包括:核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率。选项A:“储备资本充足率”属于混淆选项。
5、假设目前收益率曲线是向上倾斜的,如果预期收益率曲线基本维持不变,则可以( )。【单选题】
A.买入期限较短的金融产品
B.买入期限较长的金融产品
C.卖出期限较短的金融产品
D.卖出期限较长的金融产品
正确答案:B
答案解析:假设目前收益率曲线是向上倾斜的,如果预期收益率曲线基本维持不变,则可以买入期限较长的金融产品(选项B正确)。
6、国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括( )。【单选题】
A.改善公司治理
B.推行全面风险管理理念
C.确保各类主要风险得到正确识别和优先排序
D.利用精确的数量模型进行量化
正确答案:D
答案解析:截至目前,国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术,但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是:推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准备;确保各类风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理。选项D:“利用精确的数量模型进行量化”不属于有效的声誉风险管理方法。
7、根据金融稳定理事会(FSB)的要求,处置计划应当至少包括以下哪些内容( )。【多选题】
A. 对关键经济功能、核心业务条线、关键共享服务以及重要实体的分析
B.对金融机构进行有序关停的处置措施
C.金融机构的运营、实体以及系统性重要功能的相关数据
D. 实施有效处置措施的障碍及解决建议
E. 退出处置流程的路径选择
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据金融稳定理事会(FSB)的要求,处置计划应当至少包括以下内容:(1)对关键经济功能、核心业务条线、关键共享服务以及重要实体的分析(选项A正确);(2)保留上述关键经济功能的处置措施,或对金融机构进行有序关停的处置措施(选项B正确); (3)金融机构的运营、实体以及系统性重要功能的相关数据(选项C正确); (4)实施有效处置措施的障碍及解决建议(选项D正确); (5)退出处置流程的路径选择(选项E正确)。
8、下列应当归属于商业银行信用风险类别的有( )。【多选题】
A.结算风险
B.商品价格波动
C.违约风险
D.金融资产价格波动
E.市场风险
正确答案:A、C
答案解析:金融资产价格波动和商品价格波动属于市场风险;结算风险和违约风险属于信用风险(选项AC正确)。
9、在情景假设中,下列选项不包括在假设条件里的是()。【单选题】
A.外部市场假设
B.银行整体假设
C.产品行为假设
D.产品种类假设
正确答案:D
答案解析:假设条件分为外部市场假设、银行整体假设和产品行为假设。选项D:“产品种类假设”属于混淆选项。
10、商业银行在新产品/业务研发和投产过程中要全面防范和控制( )等各类潜在风险。【多选题】
A.声誉风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险
E.合规风险
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项ABDE正确。商业银行在新产品/业务研发和投产过程中要全面防范和控制信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、合规风险等各类潜在风险,深入识别各个风险点,有针对地逐项制定风险防控措施。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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