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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、风险报告是商业银行实施全面管理的媒介,从类型上划分,风险报告通常分为综合报告和专题报告,下列内容中属于综合报告的是( )。【多选题】
A.重大风险事项描述
B.分类风险状况及变化原因分析
C.发展趋势及风险因素分析
D.已采取和拟采取的应对措施
E.风险应对策略及具体措施
正确答案:B、E
答案解析:综合报告是各报告单位针对管理范围内、报告期内各类风险与内控状况撰写的综合性风险报告。综合报告应反映以下主要内容:(1)辖内各类风险总体状况及变化趋势;(2)分类风险状况及变化原因分析(选项B正确);(3)风险应对策略及具体措施(选项E正确);(4)加强风险管理的建议。专题报告是各报告单位针对管理范围内发生(或潜在)的重大风险事项与内控隐患所作出的专题性风险分析报告。专题报告应反映以下主要内容:(1)重大风险事项描述(事由、时间、状况等);(2)发展趋势及风险因素分析;(3)已采取和拟采取的应对措施。
2、( )代表了国际先进银行风险管理的最佳实践,符合巴塞尔新资本协议和各国监管机构的要求,已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。【单选题】
A.负债风险管理
B.全面风险管理
C.资产负债风险管理
D.资产风险管理
正确答案:B
答案解析:全面风险管理代表了国际先进银行风险管理的最佳实践,符合巴塞尔新资本协议和各国监管机构的要求,已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石(选项B符合题意)。
3、以下说法正确的是()。【多选题】
A.制定明确的风险偏好,有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险,明确表达对待风险的态度
B.商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好
C.风险偏好指标选取需要体现全面性和重要性
D.风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则
E.建立有效的风险偏好框架并不是一蹴而就的,是一个逐步完善的过程
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项A说法正确:制定明确的风险偏好,有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险,明确表达对待风险的态度 ;选项B说法正确:商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好 ;选项C说法正确:风险偏好指标选取需要体现全面性和重要性 ;选项D说法正确:风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则;选项E说法正确:建立有效的风险偏好框架并不是一蹴而就的,是一个逐步完善的过程。
4、引发流动性风险的因素可分为内部和外部因素。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:引发流动性风险的因素可分为内部和外部因素。
5、下列关于信用风险的说法,错误的是( )。【单选题】
A.对大多数商业银行来说,贷款是最大、最明显的信用风险来源
B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中,也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中,还存在于衍生产品交易中
C.信用风险具有明显的系统性风险特征
D.违约风险既可以针对个人,也可以针对企业
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:信用风险虽然是商业银行面临的最重要的风险种类,但其在很大程度上由个案因素决定。与市场风险相比,信用风险观察数据少且不易获取,因此具有明显的非系统性风险特征。
6、在声誉风险管理中,下列哪项不是董事会的责任? ( )【单选题】
A.确定声誉风险管理策略和总体目标
B.掌握声誉风险状况
C.建立健全声誉风险管理制度
D.监督高级管理层开展声誉风险管理
正确答案:C
答案解析:董事会负责确定声誉风险管理策略和总体目标,掌握声誉风险状况,监督高级管理层开展声誉风险管理。对声誉事件造成机构和行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或社会经济秩序稳定的,董事会应听取专门报告,并在下一年听取声誉风险管理的专项报告。选项C:建立健全声誉风险管理制度是高级管理层的责任。
7、国别风险应当至少划分为( )个等级。【单选题】
A.三
B.四
C.五
D.六
正确答案:C
答案解析:选项C正确。国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级,风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。
8、一般来说,商业银行规模越大,抵抗风险的能力越强,但同时也意味着商业银行可能面临的风险因素也越多。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:一般来说,商业银行规模越大,抵抗风险的能力越强,同时也意味着商业银行可能面临的风险因素越多,对其声誉的潜在威胁也越大。
9、战略风险管理是一种全面、预防性的风险管理方法。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:战略风险管理就是基于前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法,得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视。
10、与单一法人客户相比,( )不是集团法人客户的信用风险具有的特征。【单选题】
A.财务报表真实性较好
B.连环担保普遍
C.系统性风险较高
D.风险识别和贷后管理难度大
正确答案:A
答案解析:与单一法人客户相比,集团法人客户的信用风险具有以下明显特征:(1)内部关联交易频繁;(2)连环担保十分普遍;(3)真实财务状况难以掌握;(4)系统性风险较高;(5)风险识别和贷后管理难度大。选项A:财务报表真实性较好不属于集团法人客户的信用风险特征。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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