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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、风险识别的关键在于()。【单选题】
A.对风险影响因素的分析
B.对风险影响因素的收集
C.对风险影响因素的评估
D.对风险影响因素的调查
正确答案:A
答案解析:风险识别的关键在于对风险影响因素的分析(选项A正确)。
2、商业银行提高资本充足率的分母对策,总体思路是降低风险加权资产的总量,包括分别降低()。【多选题】
A.信用风险
B.流动性风险
C.违约风险
D.市场风险
E.操作风险
正确答案:A、D、E
答案解析:选项ADE正确:商业银行提高资本充足率的分母对策,总体思路是降低风险加权资产的总量,包括分别降低信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。要缩小整体的风险加权资产,主要采用两种措施:一是降低规模;二是调整结构。
3、压力测试的作用包括前瞻性评估压力情景下的风险暴露,识别定位业务的脆弱环节,改进对风险状况的理解,监测风险的变动。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:压力测试的六项基本作用包括:(1)前瞻性评估压力情景下的风险暴露,识别定位业务的脆弱环节,改进对风险状况的理解,监测风险的变动。(2)对基于历史数据的统计模型进行补充,识别和管理“尾部”风险,对模型假设进行评估。(3)关注新产品或新业务带来的潜在风险。(4)评估银行盈利、资本和流动性承受压力事件的能力,为银行设定风险偏好、制定资本和流动性规划提供依据。(5)支持内外部对风险偏好和改进措施的沟通交流。(6)协助银行制定改进措施。
4、以下( )不属于声誉风险管理的基本做法。【单选题】
A.明确董事会和高级管理层的责任
B.建立清晰的声誉风险管理流程
C.采取恰当的声誉风险管理方法
D.无明确记载的危机处理流程
正确答案:D
答案解析:声誉风险管理的基本做法包括:(1)明确董事会和高级管理层的责任;(2)建立清晰的声誉风险管理流程;(3)采取恰当的声誉风险管理方法。选项D:“无明确记载的危机处理流程”不属于声誉风险管理的基本做法。
5、()是市场约束的核心。【单选题】
A.信息披露
B.监管部门
C.债权人
D.中介机构
正确答案:B
答案解析:选项B正确。监管部门是市场约束的核心。
6、国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。
7、建立合理有效的信息传递机制,保证信息平台收集到的全部信息都()地传递给了相关人员,并进行了合理的分类,从而用于预警等级的确定。【多选题】
A.及时
B.完整
C.快速
D.有效
E.正确
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确。建立合理有效的信息传递机制,保证信息平台收集到的全部信息都完整、快速、有效地传递给了相关人员,并进行了合理的分类,从而用于预警等级的确定。
8、下列属于资本的作用的是( )。【多选题】
A.为商业银行提供融资
B.吸收和消化损失
C.限制商业银行过度业务扩张和风险承担
D.维持市场信心
E.增强银行系统的稳定性
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行以负债经营为特色,其资本所占比重较低,融资杠杆率很高,因此承担着巨大的风险。商业银行资本发挥的作用主要体现在以下几个方面:(1)为银行提供融资(选项A正确);(2)吸收和消化损失(选项B正确);(3)限制业务过度扩张和风险承担,增强银行系统的稳定性(选项CE正确);(4)维持市场信心(选项D正确)。
9、建立良好的声誉风险管理体系的作用体现在( )。【多选题】
A.能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失,招募和留住最佳雇员
B.确保产品和服务的溢价水平
C.减少进入新市场的障碍,维持客户和供应商的忠诚度
D.创造有利的资金使用环境
E.增进和投资者的关系,强化自身的可信度和利益持有者的信心
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:建立良好的声誉风险管理体系,能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失,包括:(1)招募和保留最佳雇员(选项A正确);(2)确保产品和服务的溢价水平(选项B正确);(3)减少进入新市场的阻碍;(4)维持客户和供应商的忠诚度(选项C正确);(5)创造有利的资金使用环境(选项D正确);(6)增进和投资者的关系;(7)强化自身的可信度和利益持有者的信心(选项E正确);(8)吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力;(9)最大限度地减少诉讼威胁和监管要求。实践表明,良好的声誉风险管理已经成为商业银行的主要竞争优势之一,有助于提升商业银行的盈利能力并保障战略目标的实现。
10、2012年版《有效银行核心监管原则》指出,内部控制是风险管理体系的有机组成部分,是银行( )共同参与的, 通过制定和实施系统化的制度、程序和方法,实现风险控制目标的动态过程和机制。【多选题】
A.合作伙伴
B.董事会
C.高级管理层
D.全体员工
E.关联企业
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确。 2012年版《有效银行核心监管原则》指出,内部控制是风险管理体系的有机组成部分,是银行董事会、高级管理层和全体员工共同参与的, 通过制定和实施系统化的制度、程序和方法,实现风险控制目标的动态过程和机制。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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