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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、对商业银行而言,市场约束的参与方包括( )。【多选题】
A.其他债权人
B.外部中介机构
C.公众存款人
D.监管部门
E.股东
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。考查市场约束的参与方。市场约束的参与方包括:(1)监管部门;(2)公众存款人;(3)股东;(4)其他债权人;(5)外部中介机构;(6)其他参与方。
2、下列关于银行监管基本原则的说法,不正确的是( )。【单选题】
A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度
B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
C.依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定
D.监管行为的法律性质是一种强制性行为,依法行政是有效实施监管的基本要求
正确答案:D
答案解析:选项D说法不正确:监管行为的法律性质是一种行政行为,依法行政是有效实施监管的基本要求。选项C:依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。选项A:公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度。选项B:公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。
3、银监会于2007年制定的《商业银行信息披露办法》着重对银行整体经营状况的信息披露进行要求。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等。
4、按照我国银行的监管要求,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准入、业务准入和( )。【单选题】
A.高级管理人员准入
B.注册准入
C.产品准入
D.区域准入
正确答案:A
答案解析:市场准入是银行监管的首要环节,市场准入包括三个方面:(1)机构准入:是指依据法定标准,批准银行机构法人或其分支机构的设立;(2)业务准入:指按照审慎性标准,批准银行机构的业务范围和开办新业务;(3)高级管理人员准入:指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可(选项A正确)。
5、关于以下银行资本监管的说法中,不正确的是( )。【单选题】
A.监管实践中,对资本充足率的监管不应该作为监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的依据
B.国内外教训反复证明,银行业资产规模的盲目扩张是银行业危机的主要原因
C.在现代银行体系中,对各类银行提出统一的最低资本要求,能够降低银行之间的不公平竞争
D.资本监管是银行宏观审慎监管的核心
正确答案:A
答案解析:选项A说法不正确:在监管实践中,资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据;选项B说法正确:国内外教训反复证明,银行业资产规模的盲目扩张是银行业危机的主要原因;选项D说法正确:资本监管是银行宏观审慎监管的核心;选项C说法正确:在现代银行体系中,对各类银行提出统一的最低资本要求,能够降低银行之间的不公平竞争。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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