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2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》章节练习题精选0412
帮考网校2021-04-12 10:42

2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容不包括()。【单选题】

A.商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B.商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C.商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D.商业银行合规管理职能的独立性和权威性

正确答案:D

答案解析:银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容包括:(一)商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性;(二)商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用;(三)商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性;(四)商业银行合规管理职能的适当性和有效性。

2、银行是典型的风险管理型企业, 其风险管理特性决定了银行的经营活动始终与风险为伴, 其经营过程就是()的过程。【单选题】

A.管理资产

B.管理金融产品

C.管理风险

D.管理体制

正确答案:C

答案解析:银行是典型的风险管理型企业, 其风险管理特性决定了银行的经营活动始终与风险为伴, 其经营过程就是管理风险的过程。

3、商业银行内部控制应遵循的原则包括()。【多选题】

A.全面原则

B.审慎原则

C.有效原则

D.专业原则

E.独立原则

正确答案:A、B、C、E

答案解析:商业银行内部控制应遵循如下原则:(1)全面原则。(2)审慎原则。(3)有效原则。(4)独立原则。

4、商业银行在合规负责人离任后的()内,应向银监会报告离任原因等有关情况。【单选题】

A.三个工作日

B.五个工作日

C.十个工作日

D.十五个工作日

正确答案:C

答案解析:商业银行任命合规负责人,应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况。

5、严格执行会计准则与制度,及时准确的反映各项业务交易,确保会计信息()。【多选题】

A.真实

B.准确

C.可靠

D.完整

E.及时

正确答案:A、C、D

答案解析:严格执行会计准则与制度,及时准确的反映各项业务交易,确保会计信息真实、可靠、完整。

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