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2020年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、在保险金额相同的情况下,相比其他寿险产品,定期寿险的保费相对较低。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:在保险金额相同的情况下,相比其他寿险产品,定期寿险的保费相对较低。
2、财富传承规划的需求和现状有( )。【多选题】
A.个人财富逐步积累
B.富裕人群步入中老年
C.遗产分配纠纷频发
D.财富分配范围广
E.财富分配形式多
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:财富传承规划的需求和现状有:个人财富逐步积累,富裕人群步入中老年,遗产分配纠纷频发,财富分配范围广,形式多。
3、团体险是一个具体的险种,也是一种承保方式。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:团体险不是一个具体的险种,而是一种承保方式。
4、在制定收入预算的过程中,理财师应关注以下几点()。【多选题】
A.尽量对比较确定的收入项目进行预测
B.对收入的增长率抱谨慎态度
C.关注收入现金流入的时间点
D.关注日常收支的平衡点
E.可以假设没有相关增长率
正确答案:A、B、C
答案解析:对大部分的普通家庭而言,工作收入往往是最主要的收入来源,也有一部分客户的收入情况相对比较复杂,这些情况都在家庭收支信息的分析中被反映出来。理财师可以根据这些情况,帮助客户制定收入预算。在制定收入预算的过程中,理财师应关注以下几点:(1)尽量对比较确定的收入项目进行预测。由于有些收入(比如证券投资收入和资本利得)往往在短期有比较大的波动,甚至不可持续,比较难以预测,因此,对收入预算中所包括的收入项目会排除这些收入项目。而包括利息收入、租金收入、工作收入等在内的、比较确定而且持续性较稳定的收入项目,则是收入预算的重点。(2)对收入的增长率抱谨慎态度。比如,客户也许对自身的工作收入能否在未来一年有一定的增长有一定的判断,但增长的幅度可能不是以客户或者理财师的意志为转移的,因此,理财师要尽可能地抱以谨慎的态度,甚至假设没有相关的增长率。(3)关注收入现金流入的时间点。比如年终奖或者非上市企业分红往往出现在年初,或者年末,因此,理财师应关注日常收支的平衡点。
5、在客户家庭信息收集过程中,理财师需要注意的工作方法不包括()。【单选题】
A.信息收集来源和方法
B.比较好的信息来源
C.考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料
D.事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况
正确答案:C
答案解析:在信息收集过程中理财师还是需要注意如下几点工作方法:1.信息收集来源和方法,主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料;2.比较好的信息来源,包括金融机构账户对账单(statement)、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等;3.理财师可以考虑先尽量收集齐全客户家庭财务相关的材料,然后再按要求分门别类加以整理、分析;值得注意的是事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况,理财师只用于客户的理财规划,绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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