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2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、()是指银行内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。【单选题】
A.全面原则
B.审慎原则
C.独立原则
D.有效原则
正确答案:C
答案解析:独立原则,即内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
2、以下不属于内部控制保障体系的要素是()。【单选题】
A.报告机制
B.风险识别
C.人员管理
D.信息系统控制
正确答案:B
答案解析:B不正确,风险识别是属于内部控制的主要措施。
3、在银行合规管理中,合规审核岗的基本职责不包括()。【单选题】
A.对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见,并制定合规风险处置预案
B.对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核,并出具合规审查意见书
C.组织开展合规知识培训
D.缓收利息的审核、申报
正确答案:D
答案解析:合规审核岗:(1)负责本行日常法律事务,对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核;(2)对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核,并出具合规审查意见书;(3)组织开展合规知识培训;(4)对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见,并制定合规风险处置预案;(5)做好新资本管理工作,制订规划、方案、并测算;六、每季对各业务条线的风险状况进行分析;(6)参与对各网点合规事项的检查,协助做好内部管理。
4、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容不包括()。【单选题】
A.商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B.商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C.商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D.商业银行合规管理职能的独立性和权威性
正确答案:D
答案解析:银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容包括:(一)商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性;(二)商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用;(三)商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性;(四)商业银行合规管理职能的适当性和有效性。
5、合规负责人的基本职责不包括()。【单选题】
A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C.明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则
D.定期向高级管理层提交合规风险评估报告
正确答案:C
答案解析:合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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