2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。【多选题】

A.合规性测试

B.合规培训与教育

C.合规风险评估

D.特定政策和程序的实施和评价

E.投诉处理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

2、《中国银监会行政处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了行政处罚，其中包括（ ）。【多选题】

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.责令停业整顿

E.吊销金融许可证

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《中国银监会行政处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了八种行政处罚：（1）警告；（2）罚款；（3）没收违法所得；（4）责令停业整顿；（5）吊销金融许可证；（6）取消董（理）事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格；（7）禁止一定期限直至终身从事银行业工作；（8）法律、行政法规规定的其他行政处罚。其中（1）（2）（3）项既可适用于对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚。

3、银行内部控制是商业银行的核心管理活动。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行合规管理作为商业银行一项核心的管理活动，是商业银行在日常经营活动中主动识别、评估、监测和报告合规风险，并且主动采取适当纠正措施，控制和管理银行合规风险，以避免因违规经营而导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉等动态循环过程。

4、以下关于合规文化的实现说法错误的是（）。【单选题】

A.树立“合规从中层做起”的理念

B.树立“主动合规“理念

C.树立“合规人人有责”理念

D.树立“合规创造价值”理念

正确答案:A

答案解析:合规文化的实现：（1）树立“合规从高层做起”的理念（选项A说法错误）；（2）树立“主动合规”理念；（3）树立“合规人人有责”的理念；（4）树立“合规创造价值”的理念；（5）树立“有效互动”的理念。

5、为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人，监管部门制定了相应的监管标准，商业银行对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的（）。【单选题】

A.10%

B.50%

C.30%

D.15%

正确答案:A

答案解析:为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人，监管部门制定了相应的监管标准，包括商业银行对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50%，对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10%（选项A正确），对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15%。

6、为积极稳妥的发展非金融机构不良资产收购业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融不良资产债务接管手段，创新并发展了重组型非金业务模式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:为积极稳妥的发展非金融机构不良资产收购业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融不良资产债务重组手段，创新并发展了重组型非金业务模式。

7、长期贷款是指贷款期限在10年以上的贷款。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:按照贷款期限不同，贷款可分类为短期贷款、中期贷款和长期贷款。短期贷款一般是指贷款期限在1年以内（含1年）的贷款，中期贷款是指贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款；长期贷款是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。

8、合同部分无效，则合同全部无效。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:合同部分无效，不影响其他部分效力，其他部分仍然有效。

9、银行应按照（ ）的原则向委托人收取代理手续费。【单选题】

A.权责匹配

B.合规性

C.及时性

D.谁委托谁付费

正确答案:D

答案解析:银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费。

10、从董事会、高管层、监事会到每一个员工，都是风险管理的参与者，都有各自的风险管理职责，这体现了全面风险管理的（）。【单选题】

A.全面性

B.全程性

C.全员性

D.全局性

正确答案:C

答案解析:全面风险管理是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。所谓“全面”，主要体现在全面性、全程性、全员性。（1）全面性，就是除传统信贷业务外，对信用风险、市场风险、操作风险等各种风险，对表内外、境内外、本外币等各项业务，都要纳入风险管理范围。（2）全程性，就是风险管理贯穿经营管理的全过程，它不只是个别部门和个别岗位的问题，而是体现在一个完整的流程中，流程中的每个环节、每个步骤都要明确相关职责。（3）全员性，就是从董事会、高管层、监事会到每一位员工，都是风险管理的参与者，都有各自的风险管理职责（选项C正确）。