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2020年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在理财规划书的制作过程中,方案执行规划时间表通常应包括的内容有()。【多选题】
A.起始日期
B.终止日期
C.执行目标
D.执行内容
E.执行人
正确答案:A、B、D、E
答案解析:方案执行规划时间表通常应包括:起始日期、终止日期、执行内容和执行人。
2、以下选项中,不属于理财规划书其他内容的是()。【单选题】
A.综合理财规划建议
B.规划方案的执行,包括具体安排和时间表
C.法律声明文件,双方的义务和责任、免责声明等
D.相关信息披露
正确答案:A
答案解析:理财规划书的其他内容:1.规划方案的执行,包括具体安排和时间表。2.法律声明文件,双方的义务和责任、免责声明等。3.相关信息披露,理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露、佣金和费用信息披露等。4.执行确认书,客户接受并愿意执行规划方案的确认文件。5.持续理财规划服务协议,客户愿意接受持续理财规划服务的确认文件。6.附录,所推荐的产品和服务介绍,全生涯模拟仿真现金流量表、风险属性测试的结果、公司和服务介绍等。
3、理财师应该注意到,理财规划书的每一个模块都不是独立的,它们都有一定的关联性。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:理财师应该注意到,理财规划书的每一个模块都不是独立的,它们都有一定的关联性。
4、在理财规划书的综合理财规划建议环节,理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议,并且在此基础上,为客户设定未来()的家庭主要支出预算。【单选题】
A.半年
B.一年
C.三年
D.五年
正确答案:B
答案解析:在理财规划书的综合理财规划建议环节,理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议,并且在此基础上,为客户设定未来一年的家庭主要支出预算;同时,向客户提出家庭财务保障规划建议和现阶段投资规划建议。
5、一份理财规划书,考虑到它的专业性,故不应当用通俗易懂的语言和文字向客户介绍理财规划的内容和相关建议方案。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:一份理财规划书,应当用通俗易懂的语言和文字向客户介绍理财规划的内容和相关建议方案。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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