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银行卡业务有几点监管要求?

帮考网校2020-10-16 17:50:56
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银行卡业务有以下几点监管要求:

1. 银行卡发行和管理要遵守相关法律法规,如《中华人民共和国银行卡管理条例》等。

2. 银行卡发行机构需要对持卡人的身份信息进行核实,并建立完善的客户身份识别和风险管理制度。

3. 银行卡发行机构需要对持卡人的账户资金进行管理和监控,确保账户安全。

4. 银行卡发行机构需要建立健全的风险管理体系,包括反洗钱、反恐怖融资等方面的防范措施。

5. 银行卡发行机构需要定期进行内部审计和风险评估,并向监管机构报告相关信息。

6. 银行卡发行机构需要对持卡人的投诉和纠纷进行处理,并建立有效的客户服务渠道。

7. 银行卡发行机构需要对持卡人的隐私信息进行保护,不得泄露或滥用。
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