董事会和高级管理层对银行所承担的风险是否实施有效监督

银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动

银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效

银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否全面涵盖各项业务和各类风险

内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足