什么是现场检查？

现场检查定义：
中国银保监会及其派出机构派出检查人员在银行业金融机构的经营管理场所以及其他相关场所，采取查阅、复制文件资料、采集数据信息、查看实物、外部调查、访谈、询问、评估及测试等方式，对其公司治理、风险管理、内部控制、业务活动和风险状况等情况进行监督检查的行为。

1．现场检查的意义和作用

现场检查是银行业监管部门对金融机构实施监管的基本方式之一。在中国现场检査已经成为中国银保监会加强金融监管、履行监管职责的重要手段，在非现场监管、市场准入等“三大”监管手段中具有突出重要的位置，是银保监会及派出机构监管流程的重要组成部分，能有效并直观地识别、计量、监测和控制银行业金融机构自身存在的问题和风险，发挥查错纠弊、校验核实、评价指导、警示威慑等功能，督促银行业金融机构贯彻落实国家宏观政策及监管政策，提高经营管理水平、合法稳健经营，维护银行业金融机构和体系安全，更好地服务实体经济发展。

2．现场检查的分类

现场检查的分类——续表：

4．现场检查的原则

合法性原则、廉洁性原则、严查严处原则。

5．现场检查的主要方式

现场检查中，检查人员可以查阅文件和资料、查看经营管理场所、采集数据信息、测试有关系统设施设备、访谈或询问相关人员，还可根据需要，收集原件、原物，进行复制、记录、录音、录像、照相等。

除此以外，检查人员还可通过以下方式进行深入检查：

（1）约谈外审人员。

（2）抽调内审人员。

（3）向其他银行业金融机构了解情况。

（4）相关调查权。

6．检查处理

对发现问题，监管部门将根据问题程度采取不同层次的处理措施。

对发现的一般违规问题，监管部门应在检查意见书中提出整改意见，责令被查机构限期改正。

对发现被查机构存在严重违反法律法规、审慎经营规则情形的，责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东让股权或限制有关股东的权利；责令调整董事、高级管理人员或限制其权利；停止批准增设分支机构。