A、对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分了解和认识

B、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则

C、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

D、具备相应的学历水平和工作经验

E、具备相关监管部门要求的行业资格