下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2024年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、在使用FABE法则时,理财师需要遵循以下( )原则。【多选题】
A.巧妙引导、激发需求
B.突出核心价值、展示亮点
C.强调利益、因客而异
D.罗列证据、反复说明
E.开门见山、直接销售
正确答案:A、B、C、D
答案解析:在使用FABE法则时,理财师需要遵循以下原则:(1)巧妙引导、激发需求(选项A正确);(2)突出核心价值、展示亮点(选项B正确);(3)强调利益、因客而异(选项C正确);(4)罗列证据、反复说明(选项D正确)。
2、在理财顾问服务中,商业银行与客户共同分享收益、分担风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第八条的规定,在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。
3、资本市场较货币市场收益高的原因有( )。【多选题】
A.融资期限较长
B.发生重大变故的可能性大
C.市场价格容易波动
D.价格变动幅度大
E.交易工具价值较大
正确答案:A、B、C、D
答案解析:资本市场由于融资期限较长(选项A正确),发生重大变故的可能性也大(选项B正确),市场价格容易波动(选项C正确),且价格变动幅度大(选项D正确),投资者需承受较大风险。同时,作为对风险的报酬,其收益也较高。
4、税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内,通过对( )等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化的过程。【多选题】
A.投资
B.经营
C.理财
D.捐赠
E.薪酬
正确答案:B、C、E
答案解析:税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内,通过对经营、理财和薪酬(选项BCE正确)等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化的过程。
5、开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。
6、下列商业银行的做法,不正确的是( )。【单选题】
A.销售不能独立测算的理财计划
B.对理财计划设置市场风险监测指标
C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算
D.根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
正确答案:A
答案解析:选项A说法不正确:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十九条规定,商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算,采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。
7、影响货币时间价值的首要因素是()。【单选题】
A.时间
B.收益率
C.通货膨胀率
D.单利与复利
正确答案:A
答案解析:选项A:时间的长短是影响货币时间价值的首要因素,时间越长,货币时间价值越明显;选项B:收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素;选项C:通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素;选项D:单利与复利,单利始终以最初的本金为基数计算收益,而复利则以本金和利息为基数计息,从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
8、银行理财子公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本,最低金额为()亿元人民币或等值自由兑换货币。【单选题】
A.2
B.5
C.10
D.15
正确答案:C
答案解析:银行理财子公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本,最低金额为10亿元人民币或等值自由兑换货币。
9、由于券商资产管理计划类型众多,产品的流动性差。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:与基金类似,由于券商资产管理计划类型众多,产品的流动性也各异。
10、若理财客户的投资目标是获得较稳定的收益,但是收益率要超过银行存款,则下列最合适的投资工具是()。【单选题】
A.股票
B.国债
C.黄金期货
D.认股权证
正确答案:B
答案解析:选项B:相对于现金存款或货币市场金融工具,投资国债获得的收益更高,而相对于股票、基金产品,投资国债的风险又相对较小;选项A:股票风险受到市场和个股影响,不稳定;选项C:黄金期货的风险大,风险承受力小的投资者最好不要参与;选项D:认股权证的风险特别大,风险承受力小的投资者最好不要参与。
资产负债率分析有哪些内容?:分析企业的资产和负债构成,了解企业的资产结构和负债结构,以及各项资产和负债的比重和变化趋势。计算企业的资产负债比率,分析企业的负债结构,包括短期负债和长期负债的比例、债务成本和偿债能力等方面,以及企业的债务风险和债务结构的合理性。分析企业的资产结构,包括流动资产和固定资产的比例、资产质量和资产投资效益等方面,以及企业的资产配置和资产运营效率的合理性。分析企业的资本结构。
单一客户授信限额如何管理?:单一客户授信限额如何管理?
衍生品交易业务的内部管理有哪些监管要求?:衍生品交易业务的内部管理有哪些监管要求?
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料