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2024年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、根据《行政处罚法》,我国行政处罚的种类有( )。【多选题】
A.警告、通报批评
B.罚款、没收违法所得、没收非法财物
C.限制开展生产经营活动、责令停产停业、责令关闭、限制从业
D.暂扣许可证件、降低资质等级、吊销许可证件
E.行政拘留
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据《行政处罚法》,我国行政处罚的种类有以下几个方面:(1)警告、通报批评;(2)罚款、没收违法所得、没收非法财物;(3)暂扣许可证件、降低资质等级、吊销许可证件(4)限制开展生产经营活动、责令停产停业、责令关闭、限制从业(5)行政拘留;(6)法律、行政法规规定的其他行政处罚。
2、商业银行办理并购贷款业务所涉及到的风险包括( )。【多选题】
A.战略风险
B.法律与合规风险
C.整合风险
D.经营风险以及财务风险
E.流动性风险
正确答案:A、B、C、D
答案解析:商业银行办理并购贷款业务,要在全面分析战略风险、法律与合规风险、整合风险、经营风险以及财务风险等并购有关的各项风险的基础上评估并购贷款的风险,涉及跨境交易的,还应分析国别风险、汇率风险和资金过境风险。
3、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止申请,应当在自收到申请文件之日起()个月内作出批准或者不批准的书面决定。【单选题】
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案:C
答案解析:国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止申请,应当在自收到申请文件之日起3个月内作出批准或者不批准的书面决定。
4、商业银行等承销机构应当建立健全承销业务制度和决策机制。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:商业银行等承销机构应当建立健全承销业务制度和决策机制,制定风险管理制度和内部控制制度,加强定价和配售过程管理,落实承销责任。
5、下列不属于银行间市场交易商协会管理的是()。【单选题】
A.外汇市场
B.同业拆借市场
C.票据市场
D.期货市场
正确答案:D
答案解析:属于银行间市场交易商协会管理的是外汇市场、同业拆借市场、银行间债券市场、票据市场和黄金市场等。
6、商业银行组织构架是商业银行业务运作和管理实施的组织方式,其主要内容包括()。【多选题】
A.总部部门的设置及其功能和权限的、部门之间的相互关系
B.分支机构的功能、权限和部门设置
C.全行业运作的组织构架模式
D.前台、中台、后台业务运作和管理构架
E.总行对分支机构实施管理的模式
正确答案:A、B、C、E
答案解析:商业银行组织构架是商业银行业务运作和管理实施的组织方式,其主要内容包括总部部门的设置及其功能和权限的、部门之间的相互关系,分支机构的功能、权限和部门设置,全行业运作的组织构架模式,总行对分支机构实施管理的模式等。
7、票据行为包括()。【多选题】
A.承兑
B.保证
C.背书
D.清交
E.出票
正确答案:A、B、C、E
答案解析:票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为,包括出票、背书、承兑、保证。
8、内部审计可采取现场审计与非现场审计相结合的方式。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:内部审计可采取现场审计与非现场审计相结合的方式。
9、国有银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,或者违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,构成职务侵占罪。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:国有银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,或者违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,构成受贿罪。
10、金融市场的二级市场是指( )。【单选题】
A.流通市场
B.发行市场
C.场外交易市场
D.期货市场
正确答案:A
答案解析:按金融工具发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场。发行市场也称为一级市场,是债券、股票等金融工具初次发行、供投资者认购投资的市场。发行过程一般需要通过中间机构即证券经纪人办理。证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。流通市场也称为二级市场,是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。流通市场可以为有价证券提供流动性,使证券持有者随时卖掉手中的有价证券得以变现。
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2020-05-15
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