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2024年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、重大信息披露应至少以一年为一个披露周期,优先通过年报、社会责任报告等方式进行。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:重大信息披露应至少以一年为一个披露周期,优先通过年报、社会责任报告等方式进行。
2、市场风险是指因()的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。【单选题】
A.区域变化
B.市场动态
C.市场价格
D.经济影响
正确答案:C
答案解析:市场风险是指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
3、商业银行应根据风险评估结果,通过手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相结合的方法,运用的控制措施主要包括()。【多选题】
A.不相容职务分离控制
B.授权审批控制
C.会计系统控制
D.运营控制
E.绩效考评控制
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行应根据风险评估结果,通过手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相结合的方法,运用相应控制措施,将风险控制在可承受度之内,是实施内部控制的具体方式和载体。控制措施主要包括:①不相容职务分离控制;②授权审批控制;③会计系统控制;④运营控制;⑤绩效考评控制等。
4、在金融资产管理公司集团层面,未将合并资本充足率作为监管指标,而代之以集团超额资本,要求集团超额资本不得()。【单选题】
A.高于10%
B.高于20%
C.低于50%
D.低于零
正确答案:D
答案解析:选项D正确:在金融资产管理公司集团层面,未将合并资本充足率作为监管指标,而代之以集团超额资本,要求集团超额资本不得低于零。
5、与债权相比,物权具有的法律特征有( )【多选题】
A.物权是绝对权
B.物权是支配权
C.物权的标的物是物
D.物权具有排他性
E.物权具有追及力
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:与债权相比,物权具有的法律特征有:物权是绝对权,物权是支配权,物权的标的物是物,物权具有排他性,物权具有追及力。
6、在银行合规管理中,合规审核岗的基本职责不包括()。【单选题】
A.对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见,并制定合规风险处置预案
B.对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核,并出具合规审查意见书
C.组织开展合规知识培训
D.缓收利息的审核、申报
正确答案:D
答案解析:合规审核岗:(1)负责本行日常法律事务,对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核;(2)对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核,并出具合规审查意见书;(3)组织开展合规知识培训;(4)对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见,并制定合规风险处置预案;(5)做好新资本管理工作,制订规划、方案、并测算;六、每季对各业务条线的风险状况进行分析;(6)参与对各网点合规事项的检查,协助做好内部管理。
7、吸收成员单位存款的品种不包括()。【单选题】
A.单位活期存款
B.单位定期存款
C.单位基本存款
D.单位通知存款
正确答案:C
答案解析:吸收成员单位存款的品种包括:单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款。选项C:“单位基本存款”属于混淆选项。
8、我国银行业市场准入的法律体系包括()。【多选题】
A.部门规章
B.行政法规
C.法律
D.自律性规章
E.公司内部制度
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确。我国银行业市场准入法律体系包括:法律、行政法规、部门规章。
9、以下选项中,不属于合规检查岗重点检查的是()。【单选题】
A.制度执行合规
B.流程应用合规
C.责任认定合规
D.业务办理合规
正确答案:C
答案解析:合规检查岗是以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。
10、一级操作风险原因分类有()。【多选题】
A.政治
B.信息科技系统
C.流程
D.人员
E.经营活动
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:一级操作风险原因分类有信息科技系统、流程、人员、经营活动、环境、政治、监管和破坏或事故等八类。其中,信息科技系统、流程、人员属于导致操作风险损失事件发生的内部原因;经营活动、环境、政治、监管和破坏或事故属于导致操作风险损失事件发生的外部原因。
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2020-05-15
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