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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划,是为了追求更高的投资收益,实现客户利益最大化。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划,并不是单纯地追求更高的投资收益,合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择,更是为客户不同时期的理财目标而设计的,实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。
2、一个家庭在不同的人生阶段涉及的风险主要包括( )。【多选题】
A.投资风险
B.信用风险
C.责任风险
D.意外财产风险
E.因为人身风险而引发的家庭财务危机
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:一个家庭在其不同的人生阶段,涉及大量的风险,这些风险主要包括:投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因为人身风险而引发的家庭财务危机,所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划(选项ABCDE正确)。
3、客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:客户所在行业、职业职位和职业发展前景属于客户的职业生涯发展状况,属于客户信息中的定性信息。
4、专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时,需要注意的事项有( )。【多选题】
A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B.对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明
C.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
E.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改,然后再与客户沟通、确认
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时,理财师应注意以下八个方面的要求:(1)使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议(选项A正确);(2)对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明(选项B正确);(3)在介绍理财师分析、建议时,要紧密结合客户的情况,把如何解决客户理财需求(目标)放在中心地位,避免产品宣传、推销的嫌疑;(4)应多注意客户的反应和反馈,尽可能地鼓励客户多问问题;同时对客户的问题进行耐心地解释,自始至终让客户参与其中;(5)给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议(选项C正确);(6)建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议(选项D正确);(7)如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款,以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等;(8)必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改,然后再与客户沟通、确认(选项E正确)。
5、外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多,主要包括( )。【多选题】
A.政府决定对某个领域进行改革或整顿
B.利率、汇率政策的突然调整
C.继承大笔遗产
D.行业变革创新
E.战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项A:政府决定对某个领域进行改革或整顿是宏观经济政策、法规等发生重大改变,属于外部因素;选项B:利率、汇率政策的突然调整是宏观经济政策、法规等发生重大改变,属于外部因素;选项D:行业变革创新是金融市场的重大变化,属于外部因素;选项E:战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险是金融市场的重大变化,属于外部因素;选项C:继承大笔遗产是客户自身情况的突然变动,不属于外部因素。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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